びっくりするくらい良い見直しができます!!! - 釜口 博 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。
釜口 博 専門家

釜口 博
ファイナンシャルプランナー

1 good

びっくりするくらい良い見直しができます!!!

2008/04/05 01:00
(
5.0
)

tawara 様
この度はご質問いただきましてありがとうございます。
保険実務に強いファイナンシャル・プランナーの釜口です。
よろしくおねがいいたします。

既契約保険の証券を拝見できれば、より具体的なアドバイスができるのですが・・・

お答えできる範囲でご質問に答えさせていただきます。

自分としては相続税等で、終身500万は欲しい気がします。 ですので普通死亡保険金額を減額し1、5000万にし月払いで18、000円程度で抑えようと思ってますが
どうでしょうか? 
⇒終身500万円に対する保険料はいくらですか? 
平成元年契約ですから、かなり保険料が安いはずです。
方法として、終身保険だけの保険料を払って継続、または「払済」して終身保険だけを残す。
※「払済」は保険料の払込をストップして終身保険だけを残すという裏ワザです。
なお詳細は私の過去のコラムをご参照下さい。

あとステップ払いを全期型に換えたほうが良いのか?
⇒もし第一生命を特約付きで継続されるのであれば、その選択肢もあると思います。

でも終身500万を固執しないで貯蓄で補い、今はやりの保険タイプに切り替えるか?
⇒上記で説明させていただいた「払済」をされて、不足分の死亡保障と医療保障は一番費用対効果が高い保険で確保するのがベターでしょうね!

医療保険が平成23年に切れるのでまた入った方がいいのか?
⇒医療保障が必要という判断であれば、一番費用対効果が高い終身医療保険を確保された方がよいでしょうね。

年金は加入年が分かれば、具体的なアドバイスが可能ですよ。
保険証券を拝見できればなおさら良いでしょうけど・・・

損保の医療保険は、他の医療保険と比較されたらいかがでしょうか?
私は定期型の医療保険は法人で加入される以外はおすすめできません。

ご不明な点があれば、お気軽にお問い合わせ下さい。
http://www.bys-planning.com/

以上よろしくお願いいたします。

評価・お礼

tawara さん

釜口さま、ありがとうございます。
慣れていなくて評価が遅れました。お休みの所、ご面倒掛けました。

回答専門家

釜口 博
釜口 博
( ファイナンシャルプランナー )
BYSプランニング ファイナンシャルプランナー

お客様喜んでもらうことが、私の最大の幸せです!

お客様に喜んでもらう!お客様に得してもらう!お客様にホッとしてもらう!以上3つを信条としています。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

来年、生命保険の更新で見直しを勧められてます

マネー 保険設計・保険見直し 2008/04/04 22:17

はじめまして、43歳男性 自営業 年金は基礎年金しか入ってません。 平成21年8月に 更新になる第一生命、5年ごと利差配当付終身保険セクレU(ステップ払い、終身払)を担当員(し… [続きを読む]

tawaraさん

このQ&Aの回答

保険見直し 岡崎 謙二(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/05 09:07
保険の見直しについて 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/05 11:13
保険の見直し 大村 貴信(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/07 20:03
終身保険のみは残すべきでしょう。 大関 浩伸(保険アドバイザー) 2008/04/07 09:02

このQ&Aに類似したQ&A

生命保険の見直しについて(定期or終身) 職員999さん  2009-12-15 00:08 回答4件
生命保険の見直しを検討中です ktsu2741さん  2010-09-08 23:49 回答5件
保険見直しについてお願いします。 ティラミス☆さん  2009-05-27 15:47 回答6件
生命保険・医療保険の見直しについて 桃子さん  2008-04-07 11:35 回答6件
ユニットリンク保険、AIG富士生命 0614aさん  2016-02-23 12:49 回答1件