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羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

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1回の相談だけで具体的なアドバイスは無理でしょう

2008/03/31 16:13

さくらんさん、はじめまして。
FPかつIFAの羽田野博子です。

FPとはファンイナンシャルプランナーの資格を持ち、個人の人生設計やライフステージに合わせて財産形成計画を提案する職業のことです。
銀行や証券会社、保険会社に属している人でもこの資格を持っている人はFPと名のる事ができます。金融機関に属していないFPを独立系のFPと言って区別します。

IFAとはIndependent Financial Advisorのことで、証券外務員の資格をもち、証券会社の間に立って証券を購入することが出来る人で多くはFPの資格を持っています。

よって、独立系FPであれば、さくらんさんのライフプランをお聞きしてキャッシュフロー分析をして資金計画をたて、運用提案をすることができるでしょう。
目標リターンを割り出し配分を提案します。

その人がIFAでなければ、証券会社を紹介したり、IFAの人を紹介したりは出来ますが、
口座開設や商品説明、購入手続きは別の人になります。

FPかつIFAであれば、運用商品購入まで手続きができるというわけです。

運用は1度購入したらそれでいいわけではありません。投資環境の変化や配分が崩れるとリバランスも必要です。またライフプランが変わったり、環境の変化があるとキャッシュフローのメンテナンスも必要となります。それをかんがえると両方の資格を持っている人がいいでしょう。

ご質問の件ですが、1回の相談だけで具体的な商品提案までできるとは思われません。
私の場合は最低でも3ヶ月ほどのやり取りをしながらじっくりライフプランを作成します。
1回だけで可能な人はかえって警戒した方がいいかもしれませんね。

できれば実際にあって相談できる人がいいでしょう。
お住まいは愛媛県のどのあたりでしょうか?
場合によっては紹介できるかもしれませんが・・

ご希望される場合はQAではなく、個別に「問い合わせ」ください。

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この回答の相談

FPとIFAの違いは?

マネー 投資相談 2008/03/31 15:14

運用には全く初心者でプロに相談も検討しています。
それとも出向いて相談出来る方が便利なのでしょうか?
又、遠くでも対応は大丈夫なのでしょうか?
1回相談だけでもしっかり相談や具体的なアドバイス迄いただけるのでしょうか?

おはなさん (愛知県/38歳/女性)

このQ&Aの回答

もともとの発祥と役割が若干違います。 荒川 雄一(投資アドバイザー) 2008/03/31 18:09
投資アドバイザーの選び方について 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/31 21:42
微妙な違いもあります。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/31 17:55

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