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対象:家計・ライフプラン

森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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私の事務所の例ですが

2008/03/21 16:11
(
5.0
)

hanaya様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご質問の件、私の事務所の例で回答させていただきます。

1.毎月の貯蓄額や食費などの割合について
私の事務所では、表計算ソフトによる「家計簿(年間収支表)」と「将来資金計画表(キャッシュフロー表)」の作成をお手伝いした上で、適正額をアドバイスしています。

2.家計のホームドクターについて
個別的な金融・保険商品の販売を前提としない相談であれば、独立系のFP事務所が対象になります。有料相談が原則ですが、特定の企業に所属せず、特定の選択肢に誘導する義務がないため、ご相談者の立場に立ったアドバイスが可能です。転勤等もありませんので、何かあった時には、いつでも相談できるという安心感があります。

3.ご相談者の収入や資産について
FP事務所は、敷居が高いというイメージがあるのか、現状では、年収が高く、資産をお持ちの方が比較的多いです。しかし、個人的には、これから「資産形成」をしていく方にも、もっと利用していただきたいと思っています。もちろん、相談料に見合うメリットも十分に提供できます。

4.確定申告の代行や相談について
税務書類の作成や個別具体的な税務相談は、税理士の独占業務になりますので、お受けできませんが、これらの内容については、提携税理士をご紹介します。但し、税法の一般的な解説や仮定の事例に基づいた計算方法を示すことは、問題ありません。

5.料金体系について
家計の見直し、年金、生涯プランをトータルに設計されたい場合は、私の事務所の料金体系では、37,800円(一式)です。その後、継続的なフォローを希望される方については、毎年1回の個別相談のみの方で、年6,300〜12,600円程度、家計の負担にならない範囲としています。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。

補足

再質問、拝見しました。

私の事務所では、37,800円(一式)で、6ヵ月間のフリー相談と、今後の方針をまとめた「提案書」が、ひとつのパッケージになっています。相談内容に制限はありません。

また、来月のお申込み分からは、期間サポート制に完全移行するため、面談回数の制限は撤廃し、電話、メールによるサポートも充実させる予定です。

これから「資産形成」をしていく方にとっては、初期投資は、やや高めに感じるかもしれませんが、フォローアップは、「年1回の個別相談」の方で、年6,300〜12,600円とリーズナブルな設定にしています。FP相談は、続けることで、その効果を実感していただけると考えています。

ちなみに、私自身は、現在36歳なのですが、家計のホームドクターという仕事の性質から、ご相談者は、同じくらいの年代か、年下の方が多いですね。今後3年間で、ご相談者を100名まで増やすことを目標に頑張っています。

もしご興味がありましたら、私の事務所ホームページなどから、お気軽にお問い合わせください。

評価・お礼

hanaya さん

早速のご返答ありがとうございます。

ご相談者の収入や資産についてのコメントで、安心してFPの何方かにお願いしてみようと思いました。


自分にあった料金体系、人柄の方を見つけたいと思います。

相談料のほかににも提案書作成や内容別に料金が変わる方もいらっしゃるようですね。
家計の負担にならない料金は必須です。
しっかり比較検討してみようと思います。


>私の事務所の料金体系では、37,800円(一式)です。
とありますが面談回数や資料作成、相談内容などに制限はございますか?

よろしければご返答宜しくお願いいたします。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

ライフプラン

マネー 家計・ライフプラン 2008/03/21 13:30

はじめまして。 
昨年結婚し家計を任された26歳主婦です。主人は28歳です。
漠然とした相談でお答え難いとは思いますがご回答頂ければ幸いです。



家計簿をぎこちなくつけているのですが、つけているだけでライ… [続きを読む]

hanayaさん (東京都/27歳/女性)

このQ&Aの回答

ファイナンシャルプランナーとは、です 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/21 16:07
ライフプランの件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/21 16:30
ライフプランについて 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/21 17:14

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