商品の特性と投資・運用の考え方です - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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商品の特性と投資・運用の考え方です

2008/03/13 23:14

ひとびと 様
初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

誠に残念な結果になっていますが、夫々の投信が持つリスク度に応じた下落です。現在の状況もリスクの範囲ということをご認識ください。

従いまして、○じっと嵐が過ぎるのを待つか、○損切して他の商品に乗り換えることをお考えください。
なお、損切の場合には来年の確定申告で損失を繰り越す手続きを行うようお勧めします。

損切の際には乗り換え商品を予め決めてから売却・購入をされるようお勧めします。
∵市場の反転と急騰の時期は極めて短いので、市場に留まることが投資のセオリーです。また、同一の期間であれば環境は変わりません。一度退場しますと戻ってくるタイミングがなくなります。

ひとびと様の選択の参考のため、投資・運用の原則をお伝えします。

毎月分配型の商品は資産形成には不向きな投資であることはご存知と思いますが、念のためこちらをご一読ください。

毎月配当型投信は必要ですか
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/11424

多分配型の投資信託
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/17404

また、アクティブ型の投信、そしてバランス型の商品はコスト面から、長期的にはインデックス(TOPIXやNYダウなど)に勝てません。

パッシブ投資家とアクティブ投資家どちらが良いか
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/24134

補足

様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。
私は1.定期預金(ネットバンクが金利が高めでお勧めです)、2.日本債券(国債)、3.日本株式、4.外国債券、5.外国株式、5資産クラスへの投資配分をお勧めします。
リートは日本人の多くは自宅保有者ですから既に不動産のリスクにさらされています。従いまして外すようお勧めしています。

例えば5資産均等配分では、リターンは3.5%ですが、リスクも8%に抑えられます。私のHPに資産配分検討表とともに、年金運用している、年金積立金管理運用独立行政法人、年金基金連合会や企業年金連合会の資産配分、そして各資産クラス別の期待収益率を掲載しています。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html


コラムです(海外の株式や債券に資産の配分をお勧めします)。
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/21965

また、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。
従いましてこれらのIDX-Fによるポートフォリオの組成をお勧めします。

私のHPにインデックス・ファンドとETF(上場投資信託)とを掲載しています。参照下さい。

http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html
http://www.officemyfp.com/ETF-1.htm

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

投資信託の運営について

マネー 投資相談 2008/03/13 21:50

現在、グローバルソプリン毎月分配型、日米リート毎月分配型、マイストーリを、それぞれ5年と2年と1年運用しております。投資額が、1400万、800万、200万です
。それが現在1300万、430万、150万と約500万の
… [続きを読む]

ひとびとさん (徳島県/60歳/男性)

このQ&Aの回答

退職後の3つの資産管理。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/14 02:28
リスクの許容度の再検討を。 佐々木 保幸(税理士) 2008/03/14 11:22
まずは、じっくり投資計画を見直しましょう! 荒川 雄一(投資アドバイザー) 2008/03/17 16:01
早めの損切りも仕方ないのかも。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/13 22:39

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