まずは、じっくり投資計画を見直しましょう! - 荒川 雄一 - 専門家プロファイル

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荒川 雄一 専門家

荒川 雄一
投資アドバイザー

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まずは、じっくり投資計画を見直しましょう!

2008/03/17 16:01

はじめまして!“ひとびと”さん。
国際フィナンシャルコンサルタントの荒川 雄一です。

さて、ご所有の金融商品を拝見したところ、“配当”を重視された投資をされているものと推察致します。
ここで一度考えられた方が良いのは、

「本当に、いま配当が必要なのか?」

「今、保有されている投信は、自分の目標に合った“適した”組み合わせなのか?」

ということかと思います。

 特に、分配型の投信は、「複利効果」が得られないため、本当に今その“おかね”が必要でないのであれば、配当のない投資商品で、じっくり運用を考えるべきではないかと思います。

資産運用を計画的に行うには、

1. 資産運用目的(何のために)
2. 運用可能期間(どのくらいの期間)
3. ターゲット利回り&リスク許容度(期待すべき利回りを得るのにどの程度のリスクを取れるか)

などを明確にイメージしておく必要があります。

その上で、きちんと“ポートフォリオ(投資資産の組み合わせ)”を考えてから、投資されることをお薦めします。
“どんな金融商品”に投資するかは、あくまで上記のステップを踏んでから決められた方が良いと思います。また、価格の変動をあまり受け入れられたくないのであれば、「変動商品」への比率はもっと引き下げ、「あまり増えないが、減らさない」という運用方針を持たれたほうが良いでしょう。

尚、個人的には、中長期的スタンスで、円建商品と金利の高い外貨建商品など、通貨の組み合わせも検討されることをお薦めいたします。

“ポートフォリオ運用”にご興味があるようでしたら、「個別コンサルティング」を行っておりますので、ご活用ください。
http://www.ifa-japan.co.jp/form_mail3.html

“資産運用”は、きちんとした「プラン(計画)」を立てる事が最優先といえます。

回答専門家

荒川 雄一
荒川 雄一
( 東京都 / 投資アドバイザー )
IFA JAPAN 株式会社 国際フィナンシャルコンサルタント

世界中の優良ファンドを用い、貴方だけの運用プランを提供します

信頼性や人間関係を重んじながら、「海外分散投資」のコンサルティングにおいて、“末永く”お客さまをサポートしたいと考えております。単なる金融商品の紹介ではなく、お客さまの「人生設計」に合った“あなただけのオリジナルプラン”をご提供いたします。

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この回答の相談

投資信託の運営について

マネー 投資相談 2008/03/13 21:50

現在、グローバルソプリン毎月分配型、日米リート毎月分配型、マイストーリを、それぞれ5年と2年と1年運用しております。投資額が、1400万、800万、200万です
。それが現在1300万、430万、150万と約500万の
… [続きを読む]

ひとびとさん (徳島県/60歳/男性)

このQ&Aの回答

商品の特性と投資・運用の考え方です 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/13 23:14
退職後の3つの資産管理。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/14 02:28
リスクの許容度の再検討を。 佐々木 保幸(税理士) 2008/03/14 11:22
早めの損切りも仕方ないのかも。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/13 22:39

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