落ち着いて考えましょう - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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落ち着いて考えましょう

2008/03/14 06:10

ひとびと 様 バームスコーポレーションの杉山と申します。

問題を整理されたほうがよいと思います。ご自身でご指摘されているように分配金があるのであれば、分配金を含めて考えるべきです。そう考えると、

2400万円の投資で100万円(約4%)の損失になります。1年間でこの程度の損失であれば想定の範囲内ではありませんか?もし、ご自身の保有しているポートフォリオがもっとリスクの小さいものだと思っておられていたのであれば、そちらを改められたほうがよいでしょう。

グローバルソブリン、マイストーリーの損失は、ほとんど昨年後半から今年にかけてのものではありませんか?そして、その理由は、おそらく為替が円高にふれたために発生したものではありませんか?

マイストーリーは為替ヘッジありのものと為替ヘッジなしのものがあるようなので比較できると思います。

外国の高い金利が魅力であったのは、為替ヘッジをしていなかったからです。ということは、当然、為替で損失が生じる(円高になる)と運用成績に影響を与えます。

今後、為替による損失は困るので、為替ヘッジのついたものに乗り換えるというのであれば、購入された金融機関に相談されるとよいでしょう。

その上で、リートの問題を考えてください。リートをポートフォリオの一部だと考えて、全体として想定される損失の範囲内であれば保有し続けるのか、単独の投資と考えて、損切りするのか判断されるとよいと思います。

市場が軟化すると判断にぶれが出てしまうときがあります。落ち着いてよく考えてください。

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この回答の相談

投資信託の運営について

マネー 投資相談 2008/03/13 21:50

現在、グローバルソプリン毎月分配型、日米リート毎月分配型、マイストーリを、それぞれ5年と2年と1年運用しております。投資額が、1400万、800万、200万です
。それが現在1300万、430万、150万と約500万の
… [続きを読む]

ひとびとさん (徳島県/60歳/男性)

このQ&Aの回答

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