ご参考までに。 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

- good

ご参考までに。

2008/03/09 14:50

emv11106様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

401kをIRAにロールオーバーされたとのこと。日本で言えば、確定拠出年金を企業型から個人型に移管されたような状況にあると、理解しています。

実際に、日本でも、会社に確定拠出年金の制度があるが、よく理解しておらず、“リスクの低いものと、まあまあなもの半分で混ぜている”方は多いです。FP事務所に来て、はじめて理解できて、積極型の運用に切り替えるといった具合です。

お尋ねのIRAも純粋に年金の準備としてお考えなら、「時間」を味方につけられますので、株式運用を中心とするミューチュアルファンドを選択しても良いかもしれませんね。ご心配であれば、ダウ工業平均やS&P500の過去の推移をネットで調べていただければ、安心材料になると思います。

但し、401kやIRAの制度や税制メリットなどは、日米で異なりますので、上記は、あくまで参考とされてください。また、本場アメリカの様子をお伝えいただき、私自身も参考になりました。また何かありましたら、お知らせください。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
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オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

アメリカでの401kとIRAについて

マネー 投資相談 2008/03/08 07:45

現在アメリカ(ニューヨーク)に住んでいるものです。
既婚、子供なし、共働きです。
こちらの回答がとても丁寧で詳しいので、日本の外のことではありますが、思い切ってメールさせていただきます。
… [続きを読む]

emv11106さん (神奈川県/33歳/女性)

このQ&Aの回答

投資理論から見た選択肢と資産配分 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/08 08:44

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