毎月積立の効果とインデックス・ファンドのお勧め - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。
吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

- good

毎月積立の効果とインデックス・ファンドのお勧め

2008/03/05 09:21
(
4.0
)

ダンサー様
初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

少額からでも毎月積み立ては継続しますと大きな貯蓄額になります。
別紙に60歳まで複利運用で毎月1万円積立たら幾らになるかの表を添付しました。
1万円を3%の複利で10年積み立てると約140万円になり、30年間では約582万円になります。
是非チャレンジください。

投資信託をお選びになる際、毎月積み立ては資産形成に不利ですからお勧めしません。
多分配型のファンドオブファンドの投信は、定期的な分配金の配当を必要としない(再投資をお選びの)方には不向きな投信です。分配金に充てる原資のための売買手数料や配当ごとに税金の支払が発生し、複利運用と税の繰り延べ効果が得られません。そして信託報酬も高めになります。海外の株なら株、債券なら債券を対象とした夫々のインデックス・ファンド購入をお勧めします。
詳しくは、私のコラムをご一読ください。

毎月配当型投信は必要ですか
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/11424

多分配型の投資信託
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/17404

また、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。
市場全体のリターンからコストを引いたものが一般投資家のリターンになり、コストが低いほど得るものが大きくなります。
米国の投資理論で高名なシャープ氏の理論を図式化したものを掲載します

なお、将来毎月積み立ての金額を増やす場合を考え、日本株式を対象とするもの、海外債券を対象とするもの、海外株式を対象とするもの、夫々のインデックス・ファンドの中から1本をお選びになるようお勧めします。
私のHPにインデックス・ファンドを掲載しています。参照下さい。
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html

評価・お礼

ダンサー さん

アドバイスありがとうございます。

インデックス・ファンドも考えたいと思います。
ありがとうございました。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

積み立て買い付けでの投資信託

マネー 投資相談 2008/03/05 01:25

投資信託を考えていますが、今現在の余裕資金は月1万円程度なので当面1万円で、余裕が出来次第積み立てでの月額2〜3万円程度に増やせればと考えています。
この程度の小額でもやる価値はありますか?… [続きを読む]

ダンサーさん (山口県/29歳/男性)

このQ&Aの回答

時間は、お金以上の資産です。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/05 06:58
時間を味方に、再投資型のファンドを 佐々木 保幸(税理士) 2008/03/05 23:10
価値はありますよ。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/05 06:11
分配目的のものではなく資産成長型を! 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/05 06:49

このQ&Aに類似したQ&A

新興国在住者、何を選べばよいのか? pasemiさん  2013-02-22 17:41 回答1件
定額年金保険について教えてください。 ミカエル777さん  2008-11-30 02:42 回答5件
投資信託このままおいておくべきでしょうか? アップルさんさん  2008-10-12 14:54 回答3件
資産の運用について bananaman1009さん  2013-04-12 19:32 回答1件