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吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

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価値はありますよ。

2008/03/05 06:11
(
4.0
)

はじめまして、ダンサーさん。
''FP事務所 MoneySmith''の吉野です。



投資信託のメリットとして、小額からでも購入できる手軽さという点があります。

また、ダンサーさんは積立を予定されてますので、現在の余裕資金の中で積立をする事は良いことだと思います。積立はドルコスト平均法という、購入単価の平均が取れる手法でリスクを抑えることも出来ます。

購入に当たっては、毎月決算などは分配金が出るたびに税金も引かれますので、分配金の出ないものか年に1回のものを選ばれた方が良いでしょう。

分類で債券型投資信託を選ばれていますが、積立をされて長期の運用を考えられているのであれば、株式投資信託を購入されていっても良いでしょう。

当面は1万円ということで世界バランス型のような分散投資をされたものが良いかも分りませんね。
積立の増額が出来るようになったときは、アジアや米国、欧州、日本といった地域に分散する事をお勧めします。

評価・お礼

ダンサー さん

アドバイスありがとうございます。
なるほど。。。
やはり、人気や雑誌を鵜呑みにしてはいけませんね(^^;

アドバイスを参考にを考えたいと思います。
ありがとうございました。

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この回答の相談

積み立て買い付けでの投資信託

マネー 投資相談 2008/03/05 01:25

投資信託を考えていますが、今現在の余裕資金は月1万円程度なので当面1万円で、余裕が出来次第積み立てでの月額2〜3万円程度に増やせればと考えています。
この程度の小額でもやる価値はありますか?… [続きを読む]

ダンサーさん (山口県/29歳/男性)

このQ&Aの回答

時間は、お金以上の資産です。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/05 06:58
毎月積立の効果とインデックス・ファンドのお勧め 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/05 09:21
時間を味方に、再投資型のファンドを 佐々木 保幸(税理士) 2008/03/05 23:10
分配目的のものではなく資産成長型を! 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/05 06:49

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