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対象:家計・ライフプラン

吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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国内外の株式と債券への分散投資をお勧めします

2008/02/19 17:46
(
5.0
)

にこ山 様 初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

投資・運用の王道として国内外の株式と債券への分散投資をお勧めします。

様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。
4資産への配分の中で、例えば均等配分では、期待リターンは4.3%、リスクは8.7%のものになります。リスクを抑えるには、定期預金と日本債券へ、リスクを取った収益率アップでは株式の比率を上げるなど、にこ山様の投資方針に合わせた資産配分が検討できます。

私のHPに資産配分シリーズとして資産配分検討表とともに、年金を運用している、年金基金連合会、企業年金連合会、年金積立金管理・運用(独行法)の資産配分、そして各資産クラス別の期待収益率を掲載しています。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

また、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。私のHPにインデックス・ファンドと海外のETF(上場投資信託)を掲載しています。ご参照下さい。
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html
http://www.officemyfp.com/ETF-6.htm

評価・お礼

にこ山 さん

早々にご回答いただきまして、ありがとうございました。
吉野先生のご回答を拝見して、これまで試算運用に関心がなく、知識不足であることに気がつきました。

ご紹介いただいた先生のサイトをよく読んで、慎重に検討してみます。
どうもありがとうございました。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

どのような貯蓄方法がありますか?

マネー 家計・ライフプラン 2008/02/19 17:22

夫(38歳・団体職員年収900万)、妻(36歳・会社員年収400万)、子ども(8歳・5歳)の家族です。

11年前に購入した郊外の新築一戸建てのローンが終わり、教育・老後資金を貯めたい… [続きを読む]

にこ山さん (三重県/36歳/女性)

このQ&Aの回答

貯蓄方法について 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2008/02/19 17:37
長期分散投資という方法があります。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/02/20 00:40
貯蓄方法の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2008/02/20 11:20

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