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対象：お金と資産の運用
回答数： 2件
回答数： 7件
回答数： 1件
専門家
資産管理の件
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チップ様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
ご主人の海外転勤に同行されるとのこと。
資産管理については、事務手続上の問題が出てくると思います。
手持ちの資産のうち2.と3.は、源泉分離課税といって、申告不要の制度がとられていますので、名義変更をした上で、そのまま日本に置いておいても特に問題ないと思いますが、3.投資信託を特定口座に入れている場合は、特定口座は、国内の居住者のみ利用できる制度ですので、海外赴任等で非居住者になった場合は、特定口座は利用できなくなるはずです。
名義変更のこともありますので、投資信託を塩漬けにしておきたい場合は、金融機関の窓口で手続き等を相談する必要があります。一般口座にして、国内に「納税管理人」を置く方法などがあると思います。
もちろん、資産の一部を売却する選択肢もあると思います。
日本のような金利の低い国は、めったにないと思いますので、海外赴任先の生活費として使う分ぐらいは、現地通貨の預金で運用しても良いのではないでしょうか。
以上、ご参考にして頂けると、幸いです。
評価・お礼
チップ さん
ありがとうございました。
直接窓口へも行ってみます。
回答専門家
- 森本 直人
- （ 東京都 / ファイナンシャルプランナー ）
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
（現在のポイント：-pt）
この回答の相談
はじめまして。今年の6月頃（詳細は未定）から夫の海外転勤に同行する予定です。今保有している資産をどうしようか悩んでいます。専門家の先生方、よろしくお願い致します。
?メインバンクの銀行で購入−… [続きを読む]
チップさん （東京都/28歳/女性）
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