資産管理の件 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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資産管理の件

2008/02/19 15:22
(
5.0
)

チップ様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご主人の海外転勤に同行されるとのこと。
資産管理については、事務手続上の問題が出てくると思います。

手持ちの資産のうち2.と3.は、源泉分離課税といって、申告不要の制度がとられていますので、名義変更をした上で、そのまま日本に置いておいても特に問題ないと思いますが、3.投資信託を特定口座に入れている場合は、特定口座は、国内の居住者のみ利用できる制度ですので、海外赴任等で非居住者になった場合は、特定口座は利用できなくなるはずです。

名義変更のこともありますので、投資信託を塩漬けにしておきたい場合は、金融機関の窓口で手続き等を相談する必要があります。一般口座にして、国内に「納税管理人」を置く方法などがあると思います。

もちろん、資産の一部を売却する選択肢もあると思います。
日本のような金利の低い国は、めったにないと思いますので、海外赴任先の生活費として使う分ぐらいは、現地通貨の預金で運用しても良いのではないでしょうか。

以上、ご参考にして頂けると、幸いです。

評価・お礼

チップ さん

ありがとうございました。
直接窓口へも行ってみます。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

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この回答の相談

赴任に伴う資産管理について

マネー お金と資産の運用 2008/02/18 15:44

はじめまして。今年の6月頃(詳細は未定)から夫の海外転勤に同行する予定です。今保有している資産をどうしようか悩んでいます。専門家の先生方、よろしくお願い致します。
?メインバンクの銀行で購入−… [続きを読む]

チップさん (東京都/28歳/女性)

このQ&Aの回答

保有している資産の性格に応じて。 佐々木 保幸(税理士) 2008/02/18 17:58

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