赴任に伴う資産管理について

京都のファイナンシャルプランナー、税理士の佐々木です。
チップさんの海外での滞在期間がどのくらいになるかで扱い方も変わってきますよね。海外に滞在している場合は、金融取引に制限があります。比較的短期間でしたら、このまま国内に在住の方、たとえばお父さんやお母さんに代理人になってもらい管理することとすればいかがですか。

保有する資産1、2、3についてですが、1.の投資信託については、運用成績を海外滞在中にチェックできないようでしたら処分したほうがいいのかもしれません。2、3については元本割れしないのでこのままにしておくのも方法ですね。

この3つの資産がチップさんにとってどのような性格の資産なのか、それによって国内に置いておく置き方も変わってきそうです。6月までまだ日もあります。そのあたりを再度検討して、その性格に適した運用に事前に切り替えておくことがよいと考えます。

口座の名義を変更しないのは余計なトラブル、手間のもとにもなりかねません。変更しておきましょう。

お気軽にご相談ください。

チップ様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご主人の海外転勤に同行されるとのこと。
資産管理については、事務手続上の問題が出てくると思います。

手持ちの資産のうち2.と3.は、源泉分離課税といって、申告不要の制度がとられていますので、名義変更をした上で、そのまま日本に置いておいても特に問題ないと思いますが、3.投資信託を特定口座に入れている場合は、特定口座は、国内の居住者のみ利用できる制度ですので、海外赴任等で非居住者になった場合は、特定口座は利用できなくなるはずです。

名義変更のこともありますので、投資信託を塩漬けにしておきたい場合は、金融機関の窓口で手続き等を相談する必要があります。一般口座にして、国内に「納税管理人」を置く方法などがあると思います。

もちろん、資産の一部を売却する選択肢もあると思います。
日本のような金利の低い国は、めったにないと思いますので、海外赴任先の生活費として使う分ぐらいは、現地通貨の預金で運用しても良いのではないでしょうか。

以上、ご参考にして頂けると、幸いです。