「一括投資」or「積立投資」 - 岩川 昌樹 - 専門家プロファイル

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岩川 昌樹 専門家

岩川 昌樹
ファイナンシャルプランナー

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「一括投資」or「積立投資」

2008/02/18 08:33

FPの岩川と申します。はじめまして。

「一括投資」or「積立投資」の件ですが、
これは、目標のまでの期間や資産形成のプランにより異なるため、現時点で確実にどちらが有効かは判断できないと考えるのが正しいでしょう。

私個人的な意見ですが、10年を超える資産形成でかつ、世界の上場企業全体への分散投資という考えで行うと、収益の平均はプラスになる可能性が極めて高いと考えています。
つまり、目標到達時点の資産が殖えている可能性が高いのであれば、積立投資は、「投資機会の損失」と考えてしまいます。

・参考までに
http://www.toushinmkt.com/menu/c_q&a_01.html#07.12.9

ETFについては、
手数料の安さを優先に選択しているのであれば、よく検討されることです。
ETFは、再投資に手間がかかります。
分配金が現金受け取りであるため、ETFの購入単価に満たない場合は、再投資ができずに時間を無駄にします。効率よく複利運用ができないといえます。
資産形成において、複利運用は最大の効果です。その効果を得るのに、手間と時間と購入手数料がかかります。

どんな資産形成を目標にしているのか、よく検討しましょう。

手数料の安さは、とても大切で重要なことですが、「資産形成のプラン」や「スタート後の投資行動の計画」があって、はじめて手数料の安さです。

手数料の安さが、資産形成に直接繋がる訳ではないと思いますが・・・

不明な点がございましたら、気軽にご質問ください。

回答専門家

岩川 昌樹
岩川 昌樹
( 千葉県 / ファイナンシャルプランナー )
FPブレーン株式会社 長期投資専門FP
043-306-5800
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

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お客さんごとに異なるライフスタイルやリスク許容度に応じて、オーダーメイドの資産形成サービスを提供しております。資産形成を始めてみたいが、何から手を付けたら良いか解からないという方は、ぜひお気軽にお問い合わせくださいませ。

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この回答の相談

資産運用について

マネー お金と資産の運用 2008/02/17 23:32

はじめまして。30代のサラリーマンです。
現在、資産運用を初めて2ヶ月です。

運用できる資産が2000万ありそれらのポートフォリオについて悩んでいます。


外債の投資信託やETFを毎月20万ずつ買… [続きを読む]

ヨウイチさん (神奈川県/31歳/男性)

このQ&Aの回答

運用の期間・目的も確認しながら運用を行いましょう。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2008/02/18 05:47
資産配分・ポートフォリオの考え方、お勧め購入頻度 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/02/18 07:44
時間の分散を考えて、始めるのは今。 佐々木 保幸(税理士) 2008/02/18 10:39
専門家と相談しながら進めてみては。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/02/18 19:19
将来の予測は難しいです。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/02/18 06:27

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