ご相談の件について - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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ご相談の件について

2008/01/19 18:43

飛翔薫様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件ですが、保険会社の営業員の方は、自社の商品の中から、できるだけふさわしいものを提案してくれているものと思います。その提案自体は、良いとも悪いとも何とも言えません。

しかし、金融・保険商品の選択肢はいろいろありますので、一度、独立系のファイナンシャルプランナー(IFA)に相談されてみてはいかがでしょうか。相談は、原則として有料ですが、その分、特定の金融商品の販売を前提としないアドバイスが可能です。

お金の専門家を選ぶポイントは、奨学金返済との兼ね合いなど、ライフプランを考慮しながら、アドバイスをしてくれるかどうかです。ライフプランを全然聞かないで、いきなり金融商品を提案するやり方は、個人的には、いかがなものかと思います。

また何かわからないことなどありましたら、遠慮なくお知らせください。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

個人年金と生涯保険どちらを選んだらいいの?

マネー 投資相談 2008/01/19 17:40

はじめまして。
私は今年(2007年度)入社の新入社員なのですが・・・。
先日、会社で第一生命の方に、個人年金保険の「しあわせ物語」と利率がいいからと一時払いの終身保険の「ミリオ… [続きを読む]

飛翔薫さん (千葉県/23歳/女性)

このQ&Aの回答

出来るなら、お断りするようお勧めします。 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/19 18:43
ライフプランと終身保険 渡辺 博士(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/20 04:49
目的を決めてから加入しましょう。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/19 17:57
どちらかではなくどちらも不要では? 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/19 18:19

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