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対象:家計・ライフプラン

羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

- good

運用の基本は分散投資です。

2007/12/15 07:27
(
5.0
)

you_tachさん、はじめまして。
FPの羽田野博子です。

堅実に家計を運営されているようで感心しました。
これだけしっかりと管理されているようなら、特に家計簿をつける必要はありませんね。

しかし、運用と言う面から考えると守りの構えでです。
資産のほとんどが国内債券型に分類されます。
(株式、投資信託 200万、純金積立残高 700グラム以外はすべて)

ご主人は40歳と言うことですと、もう少し積極運用をオススメします。
運用は国内債券、海外債券、日本株式、海外株式での分散投資が基本です。
現状ではインフレリスクに対応できません。
海外債券、日本株式、海外株式型の投資信託を入れましょう。

過去の失敗は勉強不足から来ていませんか?
この際、運用アドバイスできるFPパートナーを持ちましょう。
例えば1000万円を0.5%の国内債券で10年運用しても1051万円です。(1年複利で計算)
5%で運用できれば1628万円です。

その数倍の資産をお持ちですので、ここはプロにご相談されるのがいいのではないかと思います。

単に増やすと言う意味ではなくyou_tachさんのお宅のライフプランを元に30年〜40年先
つまり年金生活まで考えてキャッシュフロー分析をして、期待リターンを設定し運用アドバイスします。ご主人の保険も見直す必要がありそうですね。医療保険は終身なくても大丈夫でしょうか?
そろそろ健康状態も気になることですね。

評価・お礼

you_tach さん

ご回答ありがとうございます
医療保険はあまり考えていませんでした
そちらも勉強してみようと思います
どうもありがとうございました

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この回答の相談

今後の資産運用

マネー 家計・ライフプラン 2007/12/14 23:40

よろしくお願い致します。
夫(40歳)、妻(35歳)、子(7歳)22万/月手取 ボーナス年間100万/手取
夫の両親の家を2世帯住宅に改装して同居しています。リフォーム代金(500万円)は支払済です。
現在、概ね月の… [続きを読む]

you_tachさん (岐阜県/35歳/女性)

このQ&Aの回答

じっくりと寝かせて殖やす! 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/15 01:18
リスク商品への資産配分をご検討ください 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/15 08:56
今後の資産運用について 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/15 11:01
今後の資産運用の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/15 23:26

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