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対象:家計・ライフプラン

渡辺 行雄 専門家

渡辺 行雄
ファイナンシャルプランナー

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今後の資産運用の件

2007/12/15 23:26
(
5.0
)

you_tachさんへ

はじめまして、個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、渡辺と申します。

『今後資産運用として...いくべきでしょうか。』につきまして、ITバブルの崩壊で痛手を負ってしまい株など積極運用を手控えているのだと思われますが、普通・定期預金1,300万円。MMF、MRF、中期国債ファンド2,300万円というのは少々もったいないようです。

安定性資金を中心に運用した場合、ネット銀行『スーパー定期(1年物)』でも1.0%以上のものがあります。

また、インデックスファンドなど、コストがあまりかからないパッシブ運用のファンドを中心に長期運用をしていただくのもよろしいと考えます。

リスクを伴う金融商品での運用につきましては、1カイ2ヤリのような短期運用ではなく、ドルコスト平均法を活用し、少しずつ、ゆっくり、気長に取り組んでいただくとよろしいと考えます。

以上、ご参考にしていただけますと幸いです。
リアルビジョン 渡辺行雄

評価・お礼

you_tach さん

ご回答ありがとうございます
ご指摘のとおり、短期運用していました
ドルコスト平均法の利点は純金積立の残高を見ると実感がありますので、今後インデックスファンドなど勉強したいと思います
ありがとうございました

回答専門家

渡辺 行雄
渡辺 行雄
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
株式会社リアルビジョン 代表
098-860-8350
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この回答の相談

今後の資産運用

マネー 家計・ライフプラン 2007/12/14 23:40

よろしくお願い致します。
夫(40歳)、妻(35歳)、子(7歳)22万/月手取 ボーナス年間100万/手取
夫の両親の家を2世帯住宅に改装して同居しています。リフォーム代金(500万円)は支払済です。
現在、概ね月の… [続きを読む]

you_tachさん (岐阜県/35歳/女性)

このQ&Aの回答

じっくりと寝かせて殖やす! 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/15 01:18
リスク商品への資産配分をご検討ください 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/15 08:56
今後の資産運用について 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/15 11:01
運用の基本は分散投資です。 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/15 07:27

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