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対象：お金と資産の運用
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専門家
投資のプロセスについて。
necorin様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー（ＩＦＡ）の森本直人と申します。
ご質問拝見しました。投資のプロセスとして、まずは、今後の働き方やご結婚、お住まいをどうされるのかなどのいわゆるライフプランがとても重要になります。ライフプラン次第で、最適の投資コンテンツは、変わってきます。ち密なお金のプランを立て、必要な資産を残しながら確実に年金受給までたどりつかなければなりません。
なお、次の身の振り方が決まるまでは、当座の必要資金は、現預金で確保しておかれるのが、ベターです。厳密には、詳しくお話しを伺わないと分かりませんが、5年分の生活費＋α程度が妥当な金額と思われます。
それを超える部分を運用に回してみてはいかかでしょうか。
資産運用の基本は、国内債券、国内株式、外国債券、外国株式に分散投資をすることです。necorin様の場合、次の進路が決まってから、再度、資産配分を検討する必要がありますので、バランス型の投資信託などではなく、それぞれのカテゴリの金融商品を選ばれるのが良いと思います。
ご不明な点等ありましたら、お気軽にお問い合わせください。
回答専門家
- 森本 直人
- （ 東京都 / ファイナンシャルプランナー ）
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
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