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山中 伸枝

山中 伸枝
ファイナンシャルプランナー

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投資信託も選択肢です

2007/07/27 10:45
(
5.0
)

うりりん様

こんにちは、ファイナンシャルプランナーの山中伸枝です。

お一人でお子さんを育てながら、ずいぶん頑張って貯金していらっしゃったんですね。年100万円は、とても素晴らしい実績だと思います。

確かに進学にあわせお金もどんどん必要になりますね。お子さんの進路はどのように考えていらっしゃいますか?

お金の預け先は、目的と使う時期に合わせて選択するのが原則です。普通預金は、通常の生活費の3ヶ月程度。(うりりん様のお勤めの形態によって、多少変わります)そして、5年以内に使う予定があるお金は、ネット銀行の定期預金や個人向け国債などで準備するのが妥当です。それからお子様の教育費もまずは他のお金と分けて、確保しておいた方が安心ですね。

仕組み預金の内容は十分納得されていますか?満期までの期間と受け取り金額は了解されていますか?

5年以内に使う予定のないお金は、投資信託を利用して少し収益性を狙うことも決して悪いことではありません。とはいえ、購入可能な投資信託は2000本以上あるので、その中から適切な商品を選ぶのは大変です。出来ればプロのアドバイスを受けた方が良いでしょう。

うりりん様は保険はどうされていますか?またお住まいは?お子様とご自身の将来のために長期でお金を育てようとすると、保険や住居のことまでもあわせトータルで一度考えた方が安全です。

失敗しない資産運用には、よきアドバイザーをもつことも大事です。もしご希望でしたら、ご相談もお受けしますので、その際にはfpyamanaka@hotmail.co.jpまでご連絡下さい。お力になれると思います。

評価・お礼

うりりん さん

返信が遅くなり失礼しました。
丁寧な回答でわかりやすかったです。
保険や住居まで含めてトータルで検討しなくてはいけないのですね。
教育費は分けて考えるようにします。
ありがとうございました。

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この回答の相談

母子家庭です。今後の預け入れ先で迷っています。

マネー お金と資産の運用 2007/07/27 01:14

はじめまして。シングルマザーで子供が一人(10歳)おります。
今まで年に100万を目標に貯金をしてきて、現在1200万円ほどの貯金があります。子供にもお金がかかるようになって、今後… [続きを読む]

うりりんさん (千葉県/39歳/女性)

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