資産運用の方法につきまして - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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山田 聡

山田 聡
ファイナンシャルプランナー

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資産運用の方法につきまして

2011/05/16 12:58
(
5.0
)

ファイナンシャルプランナーの山田と申します。

利回りとリスクは表裏一体の関係にあります。
そのため、元本保証の金融商品以上の利回りを獲得するためには、
その目標利回りにふさわしいリスクも背負うことになります。
まずは、この点を納得することが大事です。

リスクを取ることは、元本がマイナスになる可能性を
承知することですから、そのことが自分にふさわしいか
良く考えたうえで決定しましょう。

これらを踏まえ、リスク資産に投資するのであれば、
保険を通した資産運用よりは、自分自身で直接投資した方が
効率的です。

保険の場合は、保険料の中に色々なコストが含まれているわけですから、
自分自身で直接投資した方が、コスト面で有利なことは、ご理解いただけると思います。

一般的な資産運用の方法は、
国内外の株式や債券などを組合せた、ポートフォリオによる運用です。
商品としては、投資信託を使用することが普通です。

この場合は、その人にふさわしいリスクと期待収益率を見積もり、
それに見合った資産配分を行いますので、その配分比率は
人それぞれということになります。

ポートフォリオを作るには、少し専門的な知識を必要としますので
お近くのファイナンシャルプランナーに相談することも考えてみてください。

以上、わずかでも参考となれば幸いです。

山田FP事務所 http://www.yamadafp.com/
山田 聡

資産運用
投資信託
ポートフォリオ

評価・お礼

ももここらら さん

2011/05/16 20:32

回答、ありがとうございます。

↓ご指摘の
リスクを取ることは、元本がマイナスになる可能性を
承知することですから、そのことが自分にふさわしいか
良く考えたうえで決定しましょう。

がなかなかできません。
これは自分自身で決定する事です。
また、少なくない金額なので、もう少し検討を重ねたいと思います。

(現在のポイント:3pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

長生きリスク対応について

マネー 家計・ライフプラン 2011/05/16 09:56

1000万円の資産運用についての相談です。

家族構成は、私44歳女性(専業主婦(去年までは会社員))、主人44歳会社員、子供なし。
家は持ち家(築2年)で、ローンは完済。他の借金なし。
預貯金は2800万程度… [続きを読む]

ももここららさん (北海道/44歳/女性)

このQ&Aの回答

長生きリスクの対応について 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2011/05/17 09:08
今から考えておくのは賢明です 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2011/05/17 13:38
長生きリスクに備えましょう! 浅見 浩(ファイナンシャルプランナー) 2011/05/16 10:30

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