保険見直しのポイント - 釜口 博 - 専門家プロファイル

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釜口 博
ファイナンシャルプランナー

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保険見直しのポイント

2010/10/27 15:05

アルテック 様

この度はご質問をいただきまして、ありがとうございます。
保険実務に強いファイナンシャルプランナーの釜口です。

保険見直しのポイントは3つです!
1.目的:何故保険に加入するのか?誰のために加入するのか?
2.保障金額:1の目的に対してどれだけの保険金額があれば良いのか?
3.保障期間:1と2が決定すれば、その保障はいつまで必要なのか?
以上3点を明確にすることが重要です。

ご主人の死亡保障の5000万円はどなたかがお決めになられましたでしょうか?
保険屋さん?
アルテック様ご自身?
5000万円が妥当な金額かどうかは、家族状況や資産状況によって
違ってきます。

主人:37歳 無配当終身保険 終身保険金 5000万 
     (月額8755円)
⇒この保険は終身保険部分が5000万円ではないはずですよ。
定期特約つき終身保険だと思います。
終身保険に定期保険特約が付加されていると思います。
その点はご注意下さい。

2人ともですが、医療保険は新たに加入を検討しております。
⇒2の保障金額と3の保障期間はどうお考えですか?
もし医療保険を加入されるのであれば、できるだけ保障期間が長い
ものを確保された方が良いかと思います。

ご質問、ご不明な点がございましたら、お気軽にご相談下さいね!
http://www.bys-planning.com/

ファイナンシャルプランナー
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終身保険
医療保険

回答専門家

釜口 博
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BYSプランニング ファイナンシャルプランナー

お客様喜んでもらうことが、私の最大の幸せです!

お客様に喜んでもらう!お客様に得してもらう!お客様にホッとしてもらう!以上3つを信条としています。

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この回答の相談

生命保険の見直しがしたい

マネー 保険設計・保険見直し 2010/10/27 14:29

現在加入している保険を見直したいのですが、ご指導下さい。

主人:37歳 無配当終身保険 終身保険金 5000万 
     (月額8755円)

       無配当医療保険 日額 主に1… [続きを読む]

アルテックさん (宮城県/34歳/女性)

このQ&Aの回答

生命保険の見直しについて 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2010/10/27 16:39
必要な保障を整理してみましょう。 宮里 恵(ファイナンシャルプランナー) 2010/10/27 17:18
医療保険の検討について 渡辺 美晴(保険アドバイザー) 2010/10/28 14:02

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