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大泉 稔
オオイズミ ミノル
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相続のお話 - 40代50代の私が親のこと のコラム一覧
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物価連動国債
物価連動国債も、もともと固定利付債券です。 ですので、今回の日銀のサプライズ利上げの影響を受けるのも、 ごく自然なことですね。 さて、長期的な視野で見ると・・・アメリカが利上げを止めた時に、日銀は、どうするのか？日銀総裁の交代は、来年４月。ですので、3月まで様子見というところでしょうね。(続きを読む)
金融業界の株価・・・雪解けなるか？
今日は、日銀総裁の突然の発表には驚きましたね。 日経平均株価は下落しましたが、東証銀行株価指数ＥＴＦの株価は5.12％上げました。 さて、金融業界の株価は雪解けになるでしょうか？ そして、為替の行方は？(続きを読む)
【ｉＤｅＣｏ】運営管理機関の選び方
ｉＤｅＣｏを利用する時に、まず運営管理機関を選ばなくてはなりません。 運営管理機関とは、「ｉＤｅＣｏの窓口となる金融機関」のことです。 また「運用商品」も、運営管理機関によって「品揃え」が異なります。 運営管理機関を選ぶのための視点（基準）は、以下の４点が考えられます。 １．手数料。 ２．運用商品。 ３．コールセンター等のサポート体制。 ４．ＷＥＢページが利用し易いか。 以上の４点について、別の...(続きを読む)
ＮＩＳＡ恒久化が決定！・・・財政改正大綱
財政改正大綱。 ＮＩＳＡの改正・・・２０２４年１月から。制度の恒久化。非課税期間は無期限。年間投資額・・・つみたて型は１２０万円。一般型は２４０万円。生涯投資枠は１，８００万円。買付け残高で管理。(続きを読む)
【相続】家族信託・・・簡単なまとめ
親の認知症に備える ☆成年後見：財産を守る。身上監護・・・財産の管理運用処分ができない。 ☆家族信託：財産の所有権を「受益者」と「受託者」に分離する。 家族信託 ☆委託者：財産を信託する人（＝親）。 ☆受益者：財産から利益を受ける（＝親）。 ☆受託者：信託財産の名義人になる。財産の管理運用処分を行う（＝子）。 ※名義が親から子に移転するが贈与では無い。相続発生時には信託財産は相続財産となる。 ...(続きを読む)
【相続】家族信託の留意点・・・トラブル
家族信託では、物件の名義は受託者になります。 贈与という方法を採らずに、親から子に名義を換えることができます。 ただし、親が亡くなった時には相続評価の対象となります。 では、物件でトラブルが生じた場合には、その責任は？ 物件の名義人になっている子（＝受託者）が負うことになります。 もし、親と子が、地理的に離れて暮らしているとしましょう。 そして、親の住まいの近隣に物件があるような場合ですと。 ...(続きを読む)
【相続】家族信託の留意点・・・家族信託と成年後見は別
親の認知症に備える家族信託。家族信託の留意点を考えてみましょう。 家族信託は財産管理を目的としていて、身上監護は対象外です。 なので、家族信託と併せて、任意後見も検討した方が良いでしょう。 親が認知症になった場合、施設への入居契約を結べるのは、後見人だからです。(続きを読む)
【相続】家族信託は贈与ではありません
親子の間で、いわゆる家族信託を行ったとしましょう。 ☆委託者・・・親 財産を信託する人のことです。 ☆受託者・・・子 財産の管理、運用、処分などをする人。 信託財産の名義人にもなります。 ☆受益者・・・親 信託財産からの利益を受ける人。このように親子の間で、家族信託を行う場合、親から子に名義が変わります。 が、贈与税は課されません。 親に相続が発生した場合、信託財産は相続財産となります。 受益者...(続きを読む)
【相続】家族信託とは？
親御様が認知症に罹患した場合、対応策として検討するのが「成年後見制度」と「家族信託制度」です。 「成年後見制度」は「財産を守る」ことがメインです。なので、認知症の親名義の不動産を「売却して、施設の費用に充てる」というのは、なかなか難しいです（というよりも、まず無理）。 「成年後見制度」は管理運用処分に難があるようです。では、「家族信託制度」は、いかがでしょうか？ 例えば、親名義の賃貸アパートがあ...(続きを読む)
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