ポートフォリオの利回りから目標額を計算 - 資産運用・管理 - 専門家プロファイル

土井 健司
土井経営研究所 代表
ファイナンシャルプランナー

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対象:お金と資産の運用

山中 伸枝
山中 伸枝
(ファイナンシャルプランナー)
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(ファイナンシャルプランナー)

閲覧数順 2016年12月03日更新

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ポートフォリオの利回りから目標額を計算

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ライフプランと資産運用 ポートフォリオとは
*設定条件
現在50歳、運用期間10年、リスク許容度は普通、予想利回りは税引後、計算は複利

資産      安定型資産      積極型資産               予想利回り
資産クラス  国内債券・預貯金  国内株式  外国株式  外国債券  (税引後)
合計100%  60%         10%     10%    20%
予想利回り   1.5%         8.0%     10.0%   6.5%      4.0%

計算例1 10年後の元利合計は?
10年間で1.000万円を年4%で運用した場合の元利合計はいくらか
1,000万円×1.480=1,480万円 ← 終価係数を使い計算

計算例2 10年後に1.500万円まで増やしたい。
年4%(税引後)で運用するとして今いくらあればいいか?
1,500万円×0.6756=1,013万円 ← 現価係数を使い計算