投資資産の取り崩しについて - お金と資産の運用 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。

投資資産の取り崩しについて

マネー お金と資産の運用 2012/09/12 09:04

40代後半の製造業です。現在7,000万円を円建2,500万円と米ドル建4,500万円で組み立ています。円建は国内株式500万円、新興国再建のAUDコースとBRLコースが各1,000万円、米ドル建はハイイールドのUSDが300万円、AUDが150万円、BRLが150万円、日経インデックスが150万円、グローバルCBが150万円、世界銀行債が2,000万円、米ドルMMFが2,000万円です。今回、相談したいのは、年末に事業資金として2,000万円が必要となったため、先の投資資金を取り崩さなくてはならないのですが、どれを解約して資金に充当するのがよいかという点です。ご意見お聞かせください。どうぞよろしくお願いいたします。

マンダさん ( 東京都 / 男性 / 46歳 )

回答:1件

森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

- good

税金面を考慮しましょう

2012/09/14 18:12 詳細リンク
(4.0)

マンダ様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナーの森本直人と申します。

ご相談の件、元々の運用計画がどうなっていたのかを伺わないと、アドバイスが難しいのですが、必ず考えた方がよいのは、税金面です。

今回、2,000万円を含み益の多いものから換金すると、その含み益を実現した時に課税が発生する場合があります。

ですので、含み益と含み損を上手く通算して、課税を少なくする工夫が必要かと思います。

なおもし、全ての銘柄が含み損を抱えていて、損失の計上になる場合は、株式や投資信託については、譲渡損失の3年間の繰越控除を使える場合がありますので、もしご存知でなければ、一度調べておいてください。

ちなみに、外国債券、外貨MMFは、株式や投資信託とは異なる課税方式です。

外貨MMFは、流動性の高い金融商品で、現行では、為替差益が非課税なので、この点も考慮して、決めてみてはいかがでしょうか。

それと、運用商品を法人名義で所有している場合は、税金面は、まったく違う考え方になりますので、ご注意ください。

引き続きのアドバイスが必要な場合は、個別相談のお申し込みをおすすめします。

以上、ご参考になれば幸いです。

森本FP事務所
http://www.morimoto-fpj.com/

相談
ファイナンシャルプランナー
税金
投資信託
外国債券

評価・お礼

マンダさん

2012/09/15 23:39

ご意見いただきありがとうございました。利益の累損相殺も考えておりましたが、国内外によって扱いが違うということは理解しておりませんでした。ご指導ありがとうございます。今一度熟考して参りたいと思います。今後ともよろしくお願いいたします。

森本 直人

2012/09/18 13:37

マンダ様、評価・コメントありがとうございます。
外国債券、外貨MMFは、投資信託とは、税金の取扱が異なります。
案外とややこしい部分なので、よく調べて、必要があれば、税務署に問い合わせるなどして、間違えないように判断してみてください。ご参考です。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
(東京都 / ファイナンシャルプランナー)
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

森本 直人が提供する商品・サービス

対面相談

FPと一緒に作るキャッシュフロー表

今住宅を買うべきか、予算は適正かでお悩みの方へ

対面相談

金融商品を買う前に申込むFP相談会

初めて資産運用を考えている方、見直したい方へ

質問やお悩みは解決しましたか?解決していなければ...

※あなたの疑問に専門家が回答します。質問の投稿と閲覧は全て無料です。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

このQ&Aに類似したQ&A

資産運用について スルガさん  2008-04-26 17:37 回答7件
繰り上げ返済か分散投資か? 翔子さん  2015-01-27 13:51 回答3件
初めての資産運用 おコメさん  2010-01-19 12:11 回答4件
資産運用の計画について *ココア*さん  2008-08-09 17:33 回答6件
資産運用について はるかママさん  2008-06-19 17:28 回答7件
専門家に質問する

タイトル必須

(全角30文字)

質問内容必須

(全角1000文字)

カテゴリ必須

ご注意ください

[1]この内容はサイト上に公開されます。

  • ご質問の内容は、回答がついた時点でサイト上に公開されます。
  • 個人や企業を特定できる情報や、他人の権利を侵害するような情報は記載しないでください。

[2]質問には回答がつかないことがあります。

  • 質問の内容や専門家の状況により、回答に時間がかかる場合があります。
気になるキーワードを入力して、必要な情報を検索してください。

表示中のコンテンツに関連する専門家サービスランキング

その他サービス

NISAスタートアッププログラム

NISA(少額投資非課税制度)を有効に活用するためのプログラムです!

荒川 雄一

IFA JAPAN 株式会社

荒川 雄一

(投資アドバイザー)

対面相談

イデコ(iDeCo:個人型確定拠出年金)加入サポート

イデコ(iDeCo:個人型確定拠出年金)に加入する際のコンサルティングを総合的に行います。

久保 逸郎

FPオフィス クライアントサイド

久保 逸郎

(ファイナンシャルプランナー)

対面相談

金融商品を買う前に申込むFP相談会

初めて資産運用を考えている方、見直したい方へ

森本 直人

森本FP事務所

森本 直人

(ファイナンシャルプランナー)

対面相談 資産運用相談(アドバイス専門)
吉野 充巨
(ファイナンシャルプランナー)