住宅ローンと贈与税

マネー住宅資金・住宅ローン 2007/07/25 08:43

今年3月に新築マンションを購入しました。

夫婦と子供（2歳）の所帯です。

マンションは主人と私の共有名義（50％ずつ)にしています。

二人とも会社員で主人が年収600万、
私が700万です。

住宅代金のうち2700万を3年固定（0.95%)の
住宅ローン
(主人と私それぞれ半分で借りています）
にしています。

今の貯蓄額が7000万(投資信託や定期など）あり、
3年後にローンを一括返済する予定です。

その際のお金の出所なのですが貯金は私名義のものが
ほとんどなのですがその場合は贈与税がかかるように
なるのでしょうか？
もしかかるようなら今からできる対策としては何かあ
りますか。

またこの返済計画でいいのでしょうか？

あわせて教えてください。

さくらママさん（愛媛県 / 女性 / 45歳）

回答：1件

渡辺行雄
ファイナンシャルプランナー

一括返済した場合について

2007/07/25 16:08 詳細リンク

: (4.0)

さくらママさんへ

はじめまして、個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、渡辺と申します。

・『３年後にローンを一括返済．．．贈与税がかかるようになるのでしょうか？』につきまして、さくらママさんの持ち分を超える部分につきましては、贈与税の課税対象になります。

尚、対策はありますが、このような相談内容につきましては、このような場ではお答えはできません。

多少なりとも費用をいただくことになりますが、別途、当社ＨＰより、またはオールアバウトさんの『お問い合わせ』から、個別にご相談していただければと考えます。

以上、ご参考にして頂けますと幸いです。また、わからないことなどありましたら、お問い合わせください。
リアルビジョン渡辺行雄

補足

さくらママさんへ

評価いただき、ありがとうございます。

尚、ご質問いただきました、２０年以上の婚姻期間の夫婦間での贈与につきまして、住宅取得資金を目的とした贈与が適用の要件だったと思いますが、今回のケースが認められるかどうかは税務署の判断になると考えます。

よって、所轄の税務署あてご確認していただくことをお勧め致します。

以上、ご参考にして頂けますと幸いです。
リアルビジョン渡辺行雄