ライフイベント資金の件

デコレさんへ

はじめまして、個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、渡辺と申します。

『どのように両方貯めていけば良いのでしょうか?』につきまして、まず、5年後に住宅を購入するための頭金500万円を貯めるとした場合、単純に毎月8万円程度は貯めていかないと間に合いません。

また、現在の毎月の貯蓄額は2万円ほどということですから、5年後にご希望される金額を貯めることは現実的には難しいと思われます。

よって、例えば、住宅を5年後に購入するとした場合、現実的に自分たちで用意することができる金額をしっかり把握したうえで、不足分は住宅ローンを組んでしまうのか。あるいは、ご両親からの援助が受けられるのかなどご検討ください。

お子様の教員資金につきましても、同様に毎月積み立てられる金額は限られているのですから、ライフイベントに優先順位をつけることも時には必要となります。

お子様の教育資金の準備について、住宅購入までは少しペースダウンして、住宅を無事に購入できた後から教育資金については本格的に準備を始めるなど、これからのライフイベントの時期やイベント資金のことも十分に考慮して、計画していってください。

まず、ご主人様と一緒にライフイベント表の作成をおすすめします。

以上、ご参考にしていただけますと幸いです。
リアルビジョン　渡辺行雄