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対象:労働問題・仕事の法律

釜口 博 専門家

釜口 博
ファイナンシャルプランナー

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告知義務違反につきまして

2010/02/15 01:30

boh 様

ご質問をいただきまして、ありがとうございます。
保険実務に強いBYSプランニングの釜口です。
よろしくお願いいたします。

昨年11月に保険を選んでいただいたFPの方には全て告げ、60歳以降に年金として使う貯蓄が目的なので、告知しなくても問題ないと言われすぐ契約しましたが、このままで大丈夫でしょうか?
⇒そのFPの方を信用してはいけませんね!
契約者=被保険者でしたら、非常に危険なことになります。

低解約払戻金特則付きの積立利率変動型終身保険(月3万円)です。死亡・高度障害は1410万円です。総積み立て金額が830万円になりますが、まだ2ヶ月ほどなので、解約した方がいいか、再告知をした方がいいか、アドバイスをよろしくお願いいたします。
⇒非常に手数料が高い保険を選ばれていますね。
この保険を続ける目的が明確(どうしてもこの保険を継続しなければいけない理由があれば)でしたら、「再告知」をされるべきでしょう。
低解約払戻金の特則付きですから、もし継続の目的が明確でなければ、早めの損切りされた方が良いでしょうね。

FPの方には、2年間の中でも、複数の診断がある場合は、有利な診断を利用する権利があると説明されたのですが・・・
⇒そのFPの方は保険のしくみを知っておられないのか、手数料が高い保険の契約が欲しかったのか?
無茶苦茶です。全く告知義務違反のしくみを分かっておられないようですね。

回答専門家

釜口 博
釜口 博
( ファイナンシャルプランナー )
BYSプランニング ファイナンシャルプランナー

お客様喜んでもらうことが、私の最大の幸せです!

お客様に喜んでもらう!お客様に得してもらう!お客様にホッとしてもらう!以上3つを信条としています。

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この回答の相談

告知義務違反

キャリア・仕事 労働問題・仕事の法律 2010/02/13 11:05

告知書の「過去2年以内に人間ドックや健康診断で指摘があったか?」という項目で、2年前にドックで経過観察にあがった「心臓完全右脚ブロック」「肝血管腫」「脂質」「肺機能」について記入しておりません。肺機能検査… [続きを読む]

bohさん (兵庫県/37歳/女性)

このQ&Aの回答

気になる様であれば担当のFPや保険募集人と! 山中 三佐夫(ファイナンシャルプランナー) 2010/02/13 12:10
担当FPの方との乖離が問題ですね 大関 浩伸(保険アドバイザー) 2010/02/13 12:36
そもそも加入の目的は? 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2010/02/15 08:21
経過観察 2010/02/13 12:23
追加告知 2010/02/13 12:54

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