インデックスファンドの購入に当たって - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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インデックスファンドの購入に当たって

2010/01/28 22:10
(
5.0
)

PARANDA 様

ライフ・プランの実現と資産運用を支援するオフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

インデックス・ファンドを購入する場合、国内債券を対象する、国内株式を対象する。外国債券を対象とする、外国株式を対象とする、4つのインデックス・ファンドの購入を考えます。
購入に当たっては、ノーロード、信託報酬が低い、シリーズになっている(国内外の債券と株式先進国・新興国等がそろっているもの)ものをお勧めします。

私のHPに信託報酬の低いインデックス・ファンドを掲載しています。参照下さい。
http://www.officemyfp.com/idxfund-1.html

http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html


そして、夫々の比率を、リスクとリターンを考えながら配分いたします。

私のHPに資産配分検討表とともに、年金を運用している、国民年金基金連合会(均等配分型)、企業年金連合会、年金積立金管理・運用(独行法)(日本債券を重点)の資産配分、各資産別の期待リターン(収益率)を掲載しています。


宜しければご一読のうえ資産配分の参考としてください。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

または、インデックス・ファンド(ETF)で構成されたバランス型のファンド オブ ファンズがあります。これであれば、1銘柄購入されるだけで、国債分散が図れます。現在私の知る範囲では、ノーロードで信託報酬が1%をきるものが2本有ります。

購入のタイミングは、長期投資であればいつでも同じと考えています。一括で購入しない場合には、高値掴みは無いとは言え、底値でも購入できません。市場が効率的で明日の価格は、新しい情報のみに対応すると考えますと、分割して購入するのも一括で購入するのもいずれでもニュートラルです。ご心配の場合には時間分散をお勧めします。

補足

少し古いのですが参考のためコラムをご紹介します

インデックスファンドの選び方
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/29804

インデックスファンド選定はコストを確かめましょう
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/29513

評価・お礼

PARANDA さん

インデックスファンドの選び方など、以前にもURLをお示し頂き、大変参考になっています。
積み立てではなく、ご回答頂いたように時間差を持って購入しようと思います。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

インデックスファンドについて

マネー 投資相談 2010/01/28 20:06

200万ほどを使って、バランス型のインデックスファンドを購入しようと思います。
10年程度の期間、具体的に使う予定の無い資金です。

?一括で買うのが良いのか?積み立てが良いのか?教えて下… [続きを読む]

PARANDAさん (東京都/49歳/女性)

このQ&Aの回答

バランスインデックスファンドの利用について 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2010/01/29 00:06
ご質問の4点について 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2010/01/30 18:54

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