対象:投資相談
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吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー
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インデックスファンドの購入に当たって
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PARANDA 様
ライフ・プランの実現と資産運用を支援するオフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。
インデックス・ファンドを購入する場合、国内債券を対象する、国内株式を対象する。外国債券を対象とする、外国株式を対象とする、4つのインデックス・ファンドの購入を考えます。
購入に当たっては、ノーロード、信託報酬が低い、シリーズになっている(国内外の債券と株式先進国・新興国等がそろっているもの)ものをお勧めします。
私のHPに信託報酬の低いインデックス・ファンドを掲載しています。参照下さい。
http://www.officemyfp.com/idxfund-1.html
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html
そして、夫々の比率を、リスクとリターンを考えながら配分いたします。
私のHPに資産配分検討表とともに、年金を運用している、国民年金基金連合会(均等配分型)、企業年金連合会、年金積立金管理・運用(独行法)(日本債券を重点)の資産配分、各資産別の期待リターン(収益率)を掲載しています。
宜しければご一読のうえ資産配分の参考としてください。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html
または、インデックス・ファンド(ETF)で構成されたバランス型のファンド オブ ファンズがあります。これであれば、1銘柄購入されるだけで、国債分散が図れます。現在私の知る範囲では、ノーロードで信託報酬が1%をきるものが2本有ります。
購入のタイミングは、長期投資であればいつでも同じと考えています。一括で購入しない場合には、高値掴みは無いとは言え、底値でも購入できません。市場が効率的で明日の価格は、新しい情報のみに対応すると考えますと、分割して購入するのも一括で購入するのもいずれでもニュートラルです。ご心配の場合には時間分散をお勧めします。
補足
少し古いのですが参考のためコラムをご紹介します
インデックスファンドの選び方
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/29804
インデックスファンド選定はコストを確かめましょう
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/29513
評価・お礼
PARANDA さん
インデックスファンドの選び方など、以前にもURLをお示し頂き、大変参考になっています。
積み立てではなく、ご回答頂いたように時間差を持って購入しようと思います。
(現在のポイント:-pt)
この回答の相談
200万ほどを使って、バランス型のインデックスファンドを購入しようと思います。
10年程度の期間、具体的に使う予定の無い資金です。
?一括で買うのが良いのか?積み立てが良いのか?教えて下… [続きを読む]
PARANDAさん (東京都/49歳/女性)
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