投資性年金につきまして - 釜口 博 - 専門家プロファイル

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釜口 博 専門家

釜口 博
ファイナンシャルプランナー

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投資性年金につきまして

2010/01/12 17:47

初心者です 様

ご質問をいただきまして、ありがとうございます。
ファイナンシャルプランナーが天職!BYSプランニングの釜口です。
よろしくお願いいたします。

この投資型年金とは、変額年金保険ですよね。

1.仕組みが新しくなって運用にどのような違いがあるのか。
⇒運用が上がった段階でその利回りが固定してしまうということだと思いますが、保険会社もリスクをあまり取れないため、思い切ったポートフォリオ(資産分散を考えた運用方法)になっていないと思いますので、大きな運用収益は見込めません。

2.以前よりもふえるのか。
⇒増えるかどうかは、運用によって変わりますので、必ず増えるわけではありません。

3.払い込んだお金でどのように株などを買い付けるのかという流れ。
⇒払い込んだお金で単元株を買うのではなく、ファンドを買うというしくみです。

どちらにしても、相続対策が必要な方以外が加入する保険ではありませんよ。
http://profile.allabout.co.jp/pf/bys-planning/column/detail/17994


ご不明な点などがございましたら、お気軽にお問い合わせ下さい。
http://www.bys-planning.com/

回答専門家

釜口 博
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BYSプランニング ファイナンシャルプランナー

お客様喜んでもらうことが、私の最大の幸せです!

お客様に喜んでもらう!お客様に得してもらう!お客様にホッとしてもらう!以上3つを信条としています。

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この回答の相談

資産配分が毎日変わる投資型年金

マネー 投資相談 2010/01/12 14:12

先日、母の用件で銀行を訪れた際、新商品と言ってすすめられたのですが、横で聞いていてさっぱり運用の仕組みが分からなかったため、わかりやすく解説していただきたいのです。

?仕組みが新しくな… [続きを読む]

初心者ですさん (三重県/29歳/女性)

このQ&Aの回答

投資型年金(保険) 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2010/01/12 15:22
無料のアドバイスが一番高くつくことも... 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2010/01/12 20:02
理解できないものは購入しないほうがいいでしょう 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2010/01/12 15:24

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