運用するお金をどのように使いたいかがポイント。 - 上津原 章 - 専門家プロファイル

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上津原 章 専門家

上津原 章
ファイナンシャルプランナー

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運用するお金をどのように使いたいかがポイント。

2009/12/10 09:43
(
5.0
)

corieさんへ
おはようございます。ファイナンシャルプランナーの上津原と申します。

定期預金が満期になったお金の運用先、悩むところです。

1番については、
為替リスクよりも、会社が破たんしないかどうかの信用リスクのほうが気になります。分散投資をしていても、信用度の低い債券で運用されていることには変わりありませんので、リーマンショックなどの信用不安があった際、株式と同じように急落するリスクがあります。

2番については、
為替リスクの影響が、ドルやユーロといった大きな経済力を持つ通貨よりも大きくなります。資源国ではありますが経済規模は小さいため、海外投資家のちょっとしたお金の出し入れで為替が大きく動くからです。

1番、2番、いずれの投資信託も、外国債券の投資信託の中ではリスクは高めのものになります。リスクが高くても利益を多く取りたいのであればそれでもよいのですが、リスクを小さくしたいのであれば他の方法があるかもしれません。

この問題は、運用商品の選び方だけに答えを求めると失敗してしまいます。
運用するとして、どのような形での利益が欲しいのか。そこのところが気になります。毎月の小遣いが欲しいのでしょうか。それとも、長い期間運用して大きな利益をあげて大きな買い物をしたいのでしょうか。そこのところから投資信託の選び方を考えていくとすっきりされるかもしれません。

株に投資をされて後悔されているようですが、
どのようなことで後悔されているのでしょうか。一度に投資をしたことでしょうか。それとも、銘柄選びを間違ったかもという思いでしょうか。それとも、もっと他の理由でしょうか。

お気持ちをお聞かせいただくと、ふさわしい答えができるかもしれません。

評価・お礼

corie さん

自分の気持ちを代弁していただいて、改めてその気持ちに気づいて整理できる。そんな機会を与えていただけたことに感謝しています。

投資信託の基本を勉強したうえで、勧められたものではなく、自分にあったものをじっくり選んでいきたいと思います。ありがとうございました。

回答専門家

上津原 章
上津原 章
( 山口県 / ファイナンシャルプランナー )
上津原マネークリニック お客様相談室長
0820-24-1240
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「上津原マネークリニック」という名前には、お金の無理やストレスのない「健やかな」暮らしを応援したい、という思いがこもっています。お客様の「ライフプラン設計」を第一に、また「長いお付き合いを」と考え顧問スタイルでライフプランを提案します。

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この回答の相談

初めての投資信託

マネー 投資相談 2009/12/09 14:01

30代半ば 独身 実家 女です。

今回450万弱分の定期預金が満期となり、銀行から投資信託の勧誘がありました。

資産のほとんどは普通預金と定期預金ですが、数年前に興味本位と浅はかな知識で始めた株200万円… [続きを読む]

corieさん (岐阜県/35歳/女性)

このQ&Aの回答

商品からよりもまずはご自身に合った運用方針を 照井 博美(ファイナンシャルプランナー) 2009/12/09 15:39
基礎的な知識を得てからの投資をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/12/09 16:33
2つのファンドについて 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/12/09 17:17
収入も無い状態では・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/12/09 17:44
分散投資について 2009/12/10 11:38
投資信託の選び方 2009/12/10 13:57

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