アクティブ VS インデックス - 岩川 昌樹 - 専門家プロファイル

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岩川 昌樹 専門家

岩川 昌樹
ファイナンシャルプランナー

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アクティブ VS インデックス

2009/12/09 08:37

はじめまして、FPの岩川と申します。

検討している配分の根拠が不明なので、一般論として申し上げます。

401Kの積立資金は、原則60歳まで25年間引出し不能で凍結されます。
まず、元本保証型は不要です。
元本保証型が必要な場合は、その分の積立額を減らし、ご自身で定期預金を行う方が宜しいかと思います。同じリターンで流動性の確保ができます。

1)について
本来であれば、リスクを取る必要があります。
長期的に考えるとリスクを取らないのは、逆にリスクです。
私たちの公的年金の運用は、年金支払いのために現金に配分されています。
しかし、401Kなど個々の場合は、引出し不能ない為、元本保証型の商品は、満期の数年前から配分すれば良いと思います。


2)アクティブとインデックスは真逆の運用方針です。

仮に日本市場を例に挙げます。
東証一部上場企業約1700社から「良くなりそうな企業1社」に注目するのが
アクティブファンドです(実際は1社ではありません)

つまり、上昇しそうな企業の「狙い撃ち」です。
しかし、狙い通りになるかどうかはわかりません。

一方で、インデックスは、「良くなりそうな企業」は事前に分かるわけがないので
一部上場企業1700社をすべて買ってしまえと言う考えです。
全部購入すれば、縮小企業より成長企業が多ければ、収益は得られるだろうという事です。

つまり、失敗しても収益が得られるように考えた投資方針です。

ちなみに過去の一つの例です。↓ 参考になると思います。
http://toushinmkt.seesaa.net/article/114339952.html

「木を見て、森を見ず」 or 「木を見ないで森を見る」

コストの高い分儲かれば苦労はありません。
狙い撃ちが成立すれば苦労はありません。

選択は個人の考えで、必ずしもどちらが良いと言う事ではありません。

失敗しない様に行う長期のインデックス投資は、メンテナンスさえ着実に行えば、過去は収益が得られています

ご不明な点があれば気軽にご質問下さい。

回答専門家

岩川 昌樹
岩川 昌樹
( 千葉県 / ファイナンシャルプランナー )
FPブレーン株式会社 長期投資専門FP
043-306-5800
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「本当に必要な資産運用」。家族のことのように考え、提案します

お客さんごとに異なるライフスタイルやリスク許容度に応じて、オーダーメイドの資産形成サービスを提供しております。資産形成を始めてみたいが、何から手を付けたら良いか解からないという方は、ぜひお気軽にお問い合わせくださいませ。

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この回答の相談

確定拠出年金の配分について

マネー 投資相談 2009/12/09 02:16

お世話になります。

この度、勤務している会社が確定拠出年金を導入することになりましたが、投資は全くの初心者です。

用意された商品は以下の通りです。

 ・三井住友銀行確定拠出年金定期預金… [続きを読む]

こたつねこさん (東京都/35歳/女性)

このQ&Aの回答

確定拠出年金に相応しい銘柄選び 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/12/09 10:03
商品選択から入らない 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/12/09 14:52
資産全体のバランスで配分は考えるべきです 山中 伸枝(ファイナンシャルプランナー) 2009/12/09 08:13
配分による決め方もありますね。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/12/09 17:29
リスク性の比率を下げて 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2009/12/09 19:13

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