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山中 伸枝

山中 伸枝
ファイナンシャルプランナー

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まとまったお金と積み立てで資産作りを

2007/05/31 15:59

Whitt様 はじめまして、ファイナンシャルプランナーの山中伸枝です。

奥様とお二人で、将来に向け資産作りを頑張っていらっしゃるのですね。素晴らしいです。

さて、5年後の住宅資金はいくらをあてるつもりでいらっしゃいますか?年間125万円は今後財形で準備ということですが、もう少し計画を具体的にする必要がありそうです。

Whitt家の年収や生活費、今後の支出予定などの情報が不足しているので、限られた状況の中でのアドバイスとなりますが・・・

分散投資の観点からいけば、リスクにもある程度対応できるとのことですから、日本株、世界株、世界債券、新興国株を3:3:3:1位で割り振っても良いのではと思います。メンテナンスとリターンの安定性を考えると個別銘柄の国内株式やFXより投資信託でポートフォリオを組んだ方がよいでしょう。

でも住宅資金として5年後にすべてキャッシュにするとなると、配分は異なってくるでしょう。あくまでも10年以上投資できる余裕資金ということが前提です。

またまとまったお金だけではなく、毎月投資信託を買うという積み立ても資産作りには有効です。是非検討してみてください。

とはいえ投資信託は数多くあります。その中で質の良いものを選ぶのはなかなか大変です。今後投資信託選びで迷われたらご相談下さい。ご自身で運用については、色々学ばれていらっしゃると思いますので、投資方針を再確認するためにも、一度プロにアドバイスを求められるのも良いと思います。

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この回答の相談

1000万 5年間の運用

マネー お金と資産の運用 2007/05/31 15:27

?5年後の住宅購入を見据えて現在の資産1000万をどのように運用すればよいか悩んでおります。
?上記とは別に子供の為に100万あります。10年程塩漬けにしたいと思います。リスクOKです。


夫32歳 妻30歳 子供… [続きを読む]

whittさん

このQ&Aの回答

住宅資金はリスクの低い商品をお勧めします。 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/05/31 16:23
こんなふうに考えてみては、いかがでしょうか 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2007/06/01 21:30

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