まとまったお金と積み立てで資産作りを

Whitt様　はじめまして、ファイナンシャルプランナーの山中伸枝です。

奥様とお二人で、将来に向け資産作りを頑張っていらっしゃるのですね。素晴らしいです。

さて、５年後の住宅資金はいくらをあてるつもりでいらっしゃいますか？年間１２５万円は今後財形で準備ということですが、もう少し計画を具体的にする必要がありそうです。

Whitt家の年収や生活費、今後の支出予定などの情報が不足しているので、限られた状況の中でのアドバイスとなりますが・・・

分散投資の観点からいけば、リスクにもある程度対応できるとのことですから、日本株、世界株、世界債券、新興国株を３：３：３：１位で割り振っても良いのではと思います。メンテナンスとリターンの安定性を考えると個別銘柄の国内株式やＦＸより投資信託でポートフォリオを組んだ方がよいでしょう。

でも住宅資金として５年後にすべてキャッシュにするとなると、配分は異なってくるでしょう。あくまでも１０年以上投資できる余裕資金ということが前提です。

またまとまったお金だけではなく、毎月投資信託を買うという積み立ても資産作りには有効です。是非検討してみてください。

とはいえ投資信託は数多くあります。その中で質の良いものを選ぶのはなかなか大変です。今後投資信託選びで迷われたらご相談下さい。ご自身で運用については、色々学ばれていらっしゃると思いますので、投資方針を再確認するためにも、一度プロにアドバイスを求められるのも良いと思います。