資産運用とこれからのこと - 上津原 章 - 専門家プロファイル

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対象:家計・ライフプラン

上津原 章 専門家

上津原 章
ファイナンシャルプランナー

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資産運用とこれからのこと

2009/10/24 12:54
(
5.0
)

たーこさんへ
こんにちは。ファイナンシャルプランナーの上津原と申します。

浮き沈みがありながらも自営業をされていらっしゃるようですね。すばらしいと思います。とはいうものの、お金のことがかなりご心配の様子ですね。

拝見した限り、堅実に貯蓄をされています。このうちどこまでが老後資金の準備かは存じませんが、仮に毎月5万円として、1年間で60万円。25年間で1500万円。今の貯蓄状況が続けばもう一息ともいえますが、やはり気になりますね。
確定拠出年金は運用結果などをいつでもチェックできる利点があります。ただ、今の金額だとコスト負けしてしまいそうです。お金のふやし方を学ばれて上手に管理ができるのであれば、積立か小規模企業共済のお金を一部回してもよいと思われます。


3000万円が必要と思われるのをどこかで読まれたとのことですが、そのとおりかもしれませんし、もっと少なくてすむのかもしれません。

仮に、3000万円必要としても、資産運用だけが到達する手段ではないように思われます。自営業としてもっと手取りを多く取るためには、自営業としての必要経費もある程度大事なのでしょう。目先の必要なお金と、将来のお金とのバランスを取ることも大事なことのようです。
お金のバランスが上手に取れるようになったら、3000万円のゴールももっと早くたどり着くのかもしれません。

かといって、今のように全力で仕事ができる時期がいつまでも続くわけでもないのでしょう。何歳でリタイアしたいかという気持ちがあるのでしょうか。それとも、マイペースで生涯現役といった選択肢もあるのでしょうか。資産運用を考える場合、そこのところも大事なようです。

分からないこと、気になること、お聞かせください。

評価・お礼

たーこ さん

アドバイス、ありがとうございます。

将来現役を目指しているのですが、おっしゃられている通りいつまでも全力でといううわけではないのですよね。。

独立のお金と老後資金の両方のバランスを考えていきたいと思います。

回答専門家

上津原 章
上津原 章
( 山口県 / ファイナンシャルプランナー )
上津原マネークリニック お客様相談室長
0820-24-1240
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「上津原マネークリニック」という名前には、お金の無理やストレスのない「健やかな」暮らしを応援したい、という思いがこもっています。お客様の「ライフプラン設計」を第一に、また「長いお付き合いを」と考え顧問スタイルでライフプランを提案します。

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この回答の相談

独身女性のマネー相談

マネー 家計・ライフプラン 2009/10/23 17:20

いつもお世話になります。

39歳独身女性です。将来的にやはりお金のことが非常に心配になってきました。アドバイスをよろしくお願いします。

現在の収入が30万といったところです。自営業なので浮き沈… [続きを読む]

たーこさん (兵庫県/39歳/女性)

このQ&Aの回答

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