保険見直しの手順 - 釜口 博 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。
釜口 博 専門家

釜口 博
ファイナンシャルプランナー

- good

保険見直しの手順

2009/07/01 21:32

milk★ 様

この度はご質問をいただきまして、ありがとうございます。
ファイナンシャル・プランナーが天職! BYSプランニングの釜口です。
よろしくお願いいたします。

いただいている情報だけでは、既契約保険良し悪しが分かりかねます。
もし具体的な保険証券診断をしたいということであれば、メールやFAXでお送りいただければ、対応させていただきます。

同じ保障額でもっと保険料が安いものはないかと考えています。また現在3人家族になり、必要な保障額がいくらなのかもわかりません。
⇒同じ保障額にするのはどういう理由でしょうか?
ご自身で熟考して納得のいく保障内容にされたということでしょうか?
そうであれば、同じ保障額で一番費用対効果の高い保険を創っていくという考え方で良いと思いますが・・・

もしそうでなければ、死亡時必要保障額を算出してから、その保障に合わせて保険を組み上げていくという発想の方が合理的ですね。

保険見直しは以下の手順ですすめていきます。

1.保険証券診断
2.保険加入目的と保険金額、保障期間をいっしょに考えていきます。
3.ご夫婦で考えた保障内容と既契約保険が合致するかどうかをご判断いただきます。
4.もし合致していなければ、保険見直しが始まります。


もっと具体的なご質問や相談がございましたら、直接メールをいただければ対応させていただきます。
waku2@bys-planning.com

ご不明な点などがございましたら、お気軽にお問い合わせ下さい。
http://www.bys-planning.com/

回答専門家

釜口 博
釜口 博
( ファイナンシャルプランナー )
BYSプランニング ファイナンシャルプランナー

お客様喜んでもらうことが、私の最大の幸せです!

お客様に喜んでもらう!お客様に得してもらう!お客様にホッとしてもらう!以上3つを信条としています。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

保険の見直し

マネー 保険設計・保険見直し 2009/07/01 19:29

現在入っている保険の見直しに関してお知恵を貸して頂きたく思います。
私は28歳の育児休暇中の主婦です。
現在入っている生命保険の保険料が高く、子供も生まれましたので仕事に戻る前に保険の見直しを考えています。… [続きを読む]

milk★さん (兵庫県/28歳/女性)

このQ&Aの回答

ひと月分の保険料で安心のアドバイス! 山口 京子(ファイナンシャルプランナー) 2009/07/02 01:04
保険の見直しと未来のお金 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/07/02 10:35
生保見直しの件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2009/07/02 18:11
必要保障額をだされてからがいいでしょう。 宮里 恵(ファイナンシャルプランナー) 2009/07/05 16:48
回答申し上げます 大関 浩伸(保険アドバイザー) 2009/07/01 19:55
一旦、定期保険に加入する事も 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/07/01 20:16
必要な保障をもっと安く確保できます! 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2009/07/02 07:44

このQ&Aに類似したQ&A

保険の加入、家計の見直しについて教えてください。 つちこさん  2008-09-18 21:22 回答3件
生命保険(見直し・学資保険)について まりぴょんさん  2008-02-06 09:10 回答5件
保険の見直し ~子供の誕生~ もかもかさん  2010-08-25 20:32 回答3件
生命保険・医療保険の見直しについて 桃子さん  2008-04-07 11:35 回答6件
生命保険の見直しを考え中です くまのみさん  2007-11-21 15:31 回答7件