資産の見直しの件

レオン父さんへ

はじめまして、個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、渡辺と申します。

『現在の財形積み立てをやめて学資保険に入るべきなのか、住んでいない家などの資産はどのようにしていけばいいか、アドバイスをいただければ嬉しいです。』につきまして、まず、学資保険に加入する必要性があるかどうかにつきましては、単に将来のお子様の教育資金準備のための積み立てとして学資保険をお考えでしたら、あまりおすすめは致しかねます。

満期を迎えるまでの期間と積立金額、さらに満期保険金を基に満期を迎えるまでの期間の運用利回りを計算してみてください。
基本的に保険商品につきましては、高コストな金融商品となりますので、今のような金融情勢下では保険としての保障を求める以外では、有利な金融商品とは言えません。

尚、金融資産の運用方法や実家の取り扱いなどにつきましては、ご記入いただいた内容だけからは残念ながら適切なアドバイスはいたしかねます。

レオン父さんを始めご家族皆様のライフイベントの時期やそれにかかるイベント費用などを確認させていただいたうえで、キャッシュフロー表を作成してのアドバイスとなってしまいます。

ご自身でライフプランシートを作成したり、キャッシュフロー表を作成したうえで、資金残高の推移を見ながら分析していっても構いませんし、ファイナンシャル・プランナーなど専門家に依頼をしてもよろしいと考えます。

以上、ご参考にしていただけますと幸です。
リアルビジョン　渡辺行雄