キャッシュフロー表 - 及川 浩次郎 - 専門家プロファイル

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対象:教育資金・教育ローン

キャッシュフロー表

2009/06/03 11:31

 ゆうさんパパ様
 税理士・CFPの及川でございます。
 
 お子様の学資保険について回答いたします。
 まずは、しっかり家計収支を把握されており、また、目標設定もしっかりしていらっしゃるので、簡易のキャッシュフロー表を添付いたしました。作成段階において不明なところがございますので、完璧ではございませんので、参考としてご確認ください。

 学資保険は大きく2つに分かれます。
 *1.ご家族の保障を厚くしているため、戻ってくるお金が100%未満の保険
 *2.資金準備の目的重視で、戻ってくるお金が100%を超える保険

 どちらを選択するかは、他に加入されている保険との兼ね合いで決めます。
 現在加入されている定期保険との組み合わせ、または保険の見直しにより選択して頂ければと思います。
 簡易版キャッシュフロー表をご覧ください。
 2人のお子様が高校・大学と進学されるときに、一番支出が多くなる時期を迎えます。人生においての3大資金は、「教育資金・住宅資金・老後資金(準備)」と言われます。この時期を乗り越えるために、学資保険を上手に組み合わせて、ご家族の夢や目標を実現して頂ければと思います。
 
 詳細な金額については、今回はご説明いたしませんが、是非ライフプランを考えてご自身にあった保険を選択していただければと思います。

 最後まで読んで下さり、ありがとうございます。

回答専門家

及川 浩次郎
及川 浩次郎
( 神奈川県 / 税理士 )
株式会社スリーアローズ 代表取締役
044-434-1616
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

税理士として、FPとして、経営計画と生活設計を複合的にサポート

お客様が目標を達成されたときの満足感、不安を解消されたときの安堵感を、ともにすることが使命。FPとしてのスキルも活かし、税金のみならず「お金」の専門家として、未来に軸足を置いたコンサルティングに注力。事業も個人もトータルにサポートいたします。

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この回答の相談

学費の保険の必要有無について

マネー 教育資金・教育ローン 2009/05/31 23:06

現在、31歳の妻と今年1歳になる長男の3人暮らし(本人30歳)の者です。来年にはもう一人子供を作る予定にしており、そろそろ万が一に備えて子供の教育費をカバーできる保険への加入を考えております。
… [続きを読む]

ゆうさんパパさん (神奈川県/29歳/男性)

このQ&Aの回答

キャッシュフロー表作成の必要性 釜口 博(ファイナンシャルプランナー) 2009/06/01 01:53
子供の学業費用 澤田 勉(保険アドバイザー) 2009/06/05 19:29
きちんと管理されてますが・・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/06/01 12:29
しっかり者ですね 2009/06/01 18:10

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