「転換」は疑ってかかること! - 清水 光彦 - 専門家プロファイル

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清水 光彦 専門家

清水 光彦
ファイナンシャルプランナー

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「転換」は疑ってかかること!

2009/03/23 21:00

こんにちは、清水保険資産設計[[http://www.sifp.ecnet.jp:http://www.sifp.ecnet.jp FPの清水光彦です。

多くの方々が回答されているので、一言だけ。

「転換」を勧めてくる保険セールスの方は、疑ってかかるべきです。

現実には「転換」が必要なケースはまれです。

ほとんどの場合、セールスの方の成績確保が目的になっています。

特に、昨年後半から経済不況の影響で保険の新規契約獲得が難しくなっており、成績確保目的がはっきり読み取れる「保険設計書」が多数ご相談に持ち込まれています。

生命保険は高額商品です。本当に必要な生命保険を見極めるためには、無料相談ではなく、有料の相談できちんと選んでください。

無料相談は、なぜ「無料」なのかを考えていただければと思います。

回答専門家

清水 光彦
清水 光彦
( ファイナンシャルプランナー )
株式会社清水保険資産設計 代表取締役

あなたの将来をアシストする"ファイナンシャルプランナー"

限りある人生、夢を実現するには人生の設計図が必要です。保険の見直しをはじめとする保険設計、資産計画の作成、資産形成と管理保全などをサポートしています。お金で悩まず、人生を楽しむためのトータルファイナンシャルプランを実現できたらと思います。

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この回答の相談

保険を転換?見直し?新規変更?

マネー 保険設計・保険見直し 2009/03/23 14:10

29歳、女です。
会社に入社してすぐに民間保険の加入を勧められ加入しました。
保険は「5年ごと利差配当付更新型終身移行保険」です。
22歳で加入し、32歳で更新となり2000円ほど上がります。

… [続きを読む]

うさまるさん (愛知県/29歳/女性)

このQ&Aの回答

保険の目的を明確にしましょう。 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/23 15:04
保険商品から保険を選んではダメです! 釜口 博(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/23 15:11
本当に必要な保障を見極めましょう。 宮里 恵(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/23 16:22
保険見直しなど 岡崎 謙二(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/23 17:56
保険の転換 大村 貴信(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/24 11:01
回答申し上げます 大関 浩伸(保険アドバイザー) 2009/03/23 15:16
まず目的を考えましょう。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/23 17:33
保険は自分で選ぶ時代です 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/24 07:48
収入保障保険? 2009/03/23 16:29

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