保険の転換 - 大村 貴信 - 専門家プロファイル

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大村 貴信 専門家

大村 貴信
ファイナンシャルプランナー

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保険の転換

2009/03/24 11:01

うさまる様

はじめまして、保険給付に強いFP大村貴信と申します。

単刀直入に申し上げます。


なぜ、2年で見直しをするのか?

これは、2年で営業の成績基準が変わることと、2年経つとその保険を転換することができるからです。


更新型終身移行保険と終身移行保険の違いについて、

これも詳細を見ないとはっきりしたことはいえませんが、
更新型のものは、終身保険と定期保険の組み合わせ商品の可能性が高いです。
定期部分が更新するもので、おそらく10年更新になっていて、更新のたびに保険料が上がる仕組みになってます。

そこで上がる前に、「今転換をすると更新後保険料より安くいい保障が出来ます!」とお誘いを受けるものと思われます。


そこで、

一番大切なのは、うさまる様にとって何が求められるか?何が必要か?です。

リスクを検証し、その解決策として保険を選択すべきか?です。そしてその保険がリスクをカバーしうるものになっているかが問題です。

保険料が問題ではないのです!

ですので、信頼のほける保険営業(保険のプロ)にお尋ねください。
決してFPは保険のプロではありません。

保険のプロとは、その方に合った保険を設計し、契約手続きをし、その方の願望を知っていて、その方が必要とするときに手を貸してくれます。

その方の人生を築き上げるのを手助けしながら、自分の人生も築き上げる人で、未来の安心を保証し、万が一のときは給付の手続きから様々な場面で役に立つ存在です。

これがいい保険です。これだけではないのです。リスクの際に登場してくれる方が保険のプロです。

そんな方にお話をしてみてください。


うさまる様にとって最適の保険が備わりますように。

 

回答専門家

大村 貴信
大村 貴信
( ファイナンシャルプランナー )
イーエフピー株式会社 ファイナンシャルプランナー、相続FP

保険の目的は給付をもらうこと。だから一生のお付き合いをしたい

「保険は人間の気品の源泉である」と福沢諭吉先生が「西洋事情」という著書で紹介された保険は、誰かの役に立つ・愛のある商品です。貴い真心とゆうきをもって夢に向かってお客様と一緒に保険を設計してまいります。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

保険を転換?見直し?新規変更?

マネー 保険設計・保険見直し 2009/03/23 14:10

29歳、女です。
会社に入社してすぐに民間保険の加入を勧められ加入しました。
保険は「5年ごと利差配当付更新型終身移行保険」です。
22歳で加入し、32歳で更新となり2000円ほど上がります。

… [続きを読む]

うさまるさん (愛知県/29歳/女性)

このQ&Aの回答

保険の目的を明確にしましょう。 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/23 15:04
保険商品から保険を選んではダメです! 釜口 博(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/23 15:11
本当に必要な保障を見極めましょう。 宮里 恵(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/23 16:22
保険見直しなど 岡崎 謙二(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/23 17:56
「転換」は疑ってかかること! 清水 光彦(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/23 21:00
回答申し上げます 大関 浩伸(保険アドバイザー) 2009/03/23 15:16
まず目的を考えましょう。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/23 17:33
保険は自分で選ぶ時代です 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/24 07:48
収入保障保険? 2009/03/23 16:29

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