契約形態についての解答 - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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契約形態についての解答

2007/04/11 11:48

白蓮様
埼玉県在住のFP水野と申します。

ご質問の契約形態については契約事態問題はありませんが保険料負担がご長男 被保険者がご次男 受取人がお母様にすると万一の保険金受け取りの場合贈与税が発生し手取り額が減ってしまいます。

それを防ぐには契約者・被保険者を次男様 受取人をお母様という形態が一般的です。
保険料負担をご長男にされたいので有れば年間110万円以内で次男様の口座に長男様が贈与という形であれれば贈与税はかかりません。ただ、その場合は次男様に所得税が掛かります。
また、保険の種類も様々ですので色々吟味されることをお薦めします。
ご要望の保険資料は一括で手配できますのでご依頼ください。

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この回答の相談

定期保険について

マネー 保険設計・保険見直し 2007/04/10 16:33

私(女性)は59歳で無職です。次男は結婚し、子供が2人います。私は独身の長男と2人で暮らしていますが、私の生活費の大半は次男からの仕送りで賄っています。長男が次男に万が一のことがあったら困るので、長男… [続きを読む]

白蓮さん (埼玉県/59歳/女性)

このQ&Aの回答

定期保険について 釜口 博(ファイナンシャルプランナー) 2007/04/11 01:29
贈与税は高いです 2007/04/11 08:23

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