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対象:保険設計・保険見直し

釜口 博 専門家

釜口 博
ファイナンシャルプランナー

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貯蓄目的であれば・・・

2008/11/19 09:36

アンジェリーノ 様
この度はご質問をいただきまして、ありがとうございます。
保険実務に強いファイナンシャル・プランナーの釜口です。
よろしくお願いいたします。

保険は保険商品から選ぶのではなく、加入する目的から選ばないと損をします!

アンジェリーノ様がこの保険に加入する目的は、貯蓄ですか?保障確保ですか?

おそらく貯蓄目的だと思います。
であれば、その他の金融商品と比較することもご検討下さい。
11年目に解約返戻金が立ち上がる保険で、他の保険商品に較べれば、返戻率は良い方ですが、10年間は元本割れで将来に向かって利率が固定される商品を利率が低い時期に加入するという選択肢が正しいかでどうか?
税金のことを考えなければ、利回り的にはネット定期1年ものとそれほど変わりません。
(1年などの短期にしておけば、利率が上がった時にも対応可能)
また、リスクが低く流動性の高い外貨建てMMF(ユーロなど)に較べれば、利回り的にはおとります。

ご不明な点があれば、お気軽にご相談下さい。
http://www.bys-planning.com/

よろしくお願いいたします。

回答専門家

釜口 博
釜口 博
( ファイナンシャルプランナー )
BYSプランニング ファイナンシャルプランナー

お客様喜んでもらうことが、私の最大の幸せです!

お客様に喜んでもらう!お客様に得してもらう!お客様にホッとしてもらう!以上3つを信条としています。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

保険で

マネー 保険設計・保険見直し 2008/11/18 23:49

現在27歳の会社員です。
(妻と子供1人) 

 当面使う予定のないお金(150万)を、お金を増やす目的でアクサの低払いもどし金型定期保険(10年払込,全期前納)をすすめられました。

 銀行の定期や投資信託にするより… [続きを読む]

アンジェリーノさん (東京都/27歳/男性)

このQ&Aの回答

なぜ、なんですかね? 植森 宏昌(ファイナンシャルプランナー) 2008/11/19 01:11
他も検討の余地が・・・ 岡崎 謙二(ファイナンシャルプランナー) 2008/11/19 07:35
目的に合った運用を 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/11/19 05:53
個人契約ではメリットはありません。 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/11/19 06:02
回答申し上げます 大関 浩伸(保険アドバイザー) 2008/11/19 09:53
比較対象によって変わります。 大友 武(ファイナンシャルプランナー) 2008/11/20 15:16
保険で(ご回答) 2008/11/19 08:14

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