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吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

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目的に合った運用を

2008/11/19 05:53

はじめまして、アンジェリーノさん。
''FP事務所 マネースミス''の吉野裕一です。


資産を運用する場合には、ある程度目的と期間をもたれる事をお勧めします。


勧められている保険の、低払いもどし金型というのは払込期間中には解約しても戻りが少なく設定されており、その払込期間が過ぎれば解約返戻金が増えるというタイプのものです。


ただ、金利が良いからと言って、保険で運用した場合に、期間途中で払い戻そうとした場合は、元本割れの可能性があります。

またリターンを考えた場合でも、保険商品で運用した場合は、ご自身で運用されるよりリターンは少なくなる可能性もありますから、節税効果があると言ってもリターンを抑制されているのであれば、逆に得られる利益を得られないという事も考えられますね。


保険にしても運用にしても、目的に合ったものを選ばれると良いと思います。

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この回答の相談

保険で

マネー 保険設計・保険見直し 2008/11/18 23:49

現在27歳の会社員です。
(妻と子供1人) 

 当面使う予定のないお金(150万)を、お金を増やす目的でアクサの低払いもどし金型定期保険(10年払込,全期前納)をすすめられました。

 銀行の定期や投資信託にするより… [続きを読む]

アンジェリーノさん (東京都/27歳/男性)

このQ&Aの回答

なぜ、なんですかね? 植森 宏昌(ファイナンシャルプランナー) 2008/11/19 01:11
他も検討の余地が・・・ 岡崎 謙二(ファイナンシャルプランナー) 2008/11/19 07:35
貯蓄目的であれば・・・ 釜口 博(ファイナンシャルプランナー) 2008/11/19 09:36
個人契約ではメリットはありません。 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/11/19 06:02
回答申し上げます 大関 浩伸(保険アドバイザー) 2008/11/19 09:53
比較対象によって変わります。 大友 武(ファイナンシャルプランナー) 2008/11/20 15:16
保険で(ご回答) 2008/11/19 08:14

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