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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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現在の購入を継続されるようお勧めします

2008/10/21 13:38
(
5.0
)

トムトムトム 様

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

私は現状のまま継続されるようお勧めいたします。

理由は
現況、長期的な運用スタイルをとる年金運用団体でも含み損を抱えていることは、メディアでも報道されています。でも、収益が上がっているときには報道されません。あまり心配なすらずとも宜しいのではないかと考えます。

30年という長期間の投資運用では、大きく損失が出る場合もありますが、一方大きな利益を上げるときもあり、そして平均への回帰という現象で、平均的な収益率が維持されることが過去データで示されています。

また、現在購入を続けていらっしゃる投信は、
現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされている点と合致しています。

これは、市場全体のリターンからコストを引いたものが一般投資家のリターンですので、中間コストは低いほど、投資家が利益を得るチャンスが大きくなる。当該商品の信託報酬は低く抑えられています。

インデックスが購入できれば市場全体を購入することと同じという発想で、創出されたものでファンドマネジャーの運用も長期的にはインデックスを上回ることが困難なことが実証されています。

そして現在のような下落局面では、定額での投資はより多くの口数が購入でき、ドルコスト平均の効果が得られます。


☆参考のため
確かに100年に1度の暴落とは思いますが、過去にも金融危機はブラックマンデー、ITバブル、アジア通貨危機、LTMの崩壊、911ショックなど度々発生しています。そして、期間は別としてその都度立ち直り、長期的には上昇してきました。市場価格の暴落は極めて短期間に起きますが、価格の急騰もやはり短期間で発生します。それらが何時発生するかは判らないため、市場に留まることが重要と考えています。

以上、判断の参考になれば幸いです

評価・お礼

トムトムトム さん

回答ありがとうございました。
長期運用なのでと自分に言い聞かしていましたが
やはりとても不安でした。
しかしこちらで相談することで、現在購入している商品が効率の良いものだと確認もでき
本当に安心できました。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

確定拠出年金 今後の対応

マネー 投資相談 2008/10/21 12:13

主人(34歳)の会社は確定拠出年金を取り入れております。
年収の5%のうち30%は確定拠出年金として個人が運用
70%は企業年金が運用(国債利回りに連動)

以前は元本保証型を100%選択していましたが… [続きを読む]

トムトムトムさん (香川県/34歳/女性)

このQ&Aの回答

投資バランスを見ながら長期継続で良いと思います。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/21 19:43
将来を見ましょう。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/21 12:44
国債に連動 2008/10/22 11:54

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