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外国株式の割合を上げる

2008/10/21 18:17

トムトムトム 様 バームスコーポレーションの杉山と申します。

月々の投資割合を少し変更しましょう。外国債券を一時的に減らして、外国株式の割合を増やす。そう、最初の割合

外国債券 30%
外国株式 40%
国内株式 30%

に少しずつ戻してあげるようにしましょう。
これをリバランスといいます。

一般的には、リバランスをしないで放っておくと、株式の利回りが債券の利回りを上回るので株式の割合が大きくなってしまいます。一方、最近のように市場が低迷するとその逆のことが起こります。

いずれにしても、目的としていた投資と違う投資結果になるので定期的に調整しましょう。

そして、長い目で見て、株式の価格が元に戻っていくと思うのであれば、現在、安い価格で外国株式をたくさん買っておくことは、全体の購入単価を引き下げる効果があります。

70%が国債に連動するのであれば、目標としている投資割合も悪くないものだと思います。

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この回答の相談

確定拠出年金 今後の対応

マネー 投資相談 2008/10/21 12:13

主人(34歳)の会社は確定拠出年金を取り入れております。
年収の5%のうち30%は確定拠出年金として個人が運用
70%は企業年金が運用(国債利回りに連動)

以前は元本保証型を100%選択していましたが… [続きを読む]

トムトムトムさん (香川県/34歳/女性)

このQ&Aの回答

現在の購入を継続されるようお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/21 13:38
投資バランスを見ながら長期継続で良いと思います。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/21 19:43
将来を見ましょう。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/21 12:44
国債に連動 2008/10/22 11:54

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