資産状況の把握・・・ - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

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資産状況の把握・・・

2008/10/08 18:11
(
5.0
)

はじめまして、さんごさん。
''FP事務所 マネースミス''の吉野裕一です。


もう始められていますが、やはり一番先決なのは現状分析でしょうね。
今、契約や購入しているものを把握して、投資信託や株であれば証券診断をされた方が良いでしょうね。

年金保険についても、既に年金を受給されているのに、保険料を支払って数年経たないと受け取れないような年金などに加入されているようでしたら、加入目的に疑問が出ますね。

考えられているように、毎月分配金が出るようなもので運用できるように、資産を総点検してしっかりとポートフォリオを組まれた方が良いでしょうね。

私どものようなFPやIFAは交通費や相談料はかかるものの、そういったクライアントの立場に立ったアドバイスや商品案内も出来ると思います。

そういったFPやIFAを探されるのも良いと思います。

大事な資産ですので、しっかりとした管理が大事でしょうね。

評価・お礼

さんご さん

再質問にも丁寧に回答いただき、感謝します。
全容把握に腰をあげたのがこの時期で、まったく最悪のタイミングになりました。
でも勉強のいい機会と捉え、くじけずがんばります。
今後も相談にのってくださいね。

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この回答の相談

いま資産の全容把握から始めています。

マネー 投資相談 2008/10/08 17:21

70代母と同居する一人娘の会社員(独身)です。
私の金融資産は現金700万+投信300万(含み損60万)です。
一方同居する母は資産管理に疎く、自分の金融資産の総額がいくらか、またどこに幾らあ… [続きを読む]

さんごさん (宮崎県/40歳/女性)

このQ&Aの回答

手順と考え方です 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/08 18:37
こちらをご参考にしてください。 前田 紳詞(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/09 08:31
基本的な対応です 2008/10/08 19:37
年金保険が高額です 2008/10/09 17:26

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