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基本的な対応です

2008/10/08 19:37
(
4.0
)

さんご 様 バームスコーポレーションの杉山と申します。

(1)目標の確認
a. 10万円(小遣い)×12ヶ月÷6000万円=2%
b. 20万円(小遣い)×12ヶ月÷6000万円=4%
a.を目標にしたほうがよいですね。b.はたくさんのリスクを採っているという感じになります。

(2)現状の把握
投資信託や変額年金などたくさんの資産に投資しているものは、
国内外の株式、国内外の債券、それ以外に分解してみましょう。

(3)ポートフォリオの目標
全体としてリスクのないものに50〜70%、リスクのあるものに30〜50%になるように配分すればよいでしょう。
こちらを参考にしてください。

(4)不要な商品の売却
(2)と(3)を比較してコストの高いものから売却していけばよいでしょう。

評価・お礼

さんご さん

お答えありがとうございます。
いま、ご指導いただいたとおり現状の把握中ですが、あまりの惨状に笑うしかありません。
ポートフォリオの構築、参考にさせていただきます。

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この回答の相談

いま資産の全容把握から始めています。

マネー 投資相談 2008/10/08 17:21

70代母と同居する一人娘の会社員(独身)です。
私の金融資産は現金700万+投信300万(含み損60万)です。
一方同居する母は資産管理に疎く、自分の金融資産の総額がいくらか、またどこに幾らあ… [続きを読む]

さんごさん (宮崎県/40歳/女性)

このQ&Aの回答

手順と考え方です 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/08 18:37
資産状況の把握・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/08 18:11
こちらをご参考にしてください。 前田 紳詞(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/09 08:31
年金保険が高額です 2008/10/09 17:26

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