Tweet
注目のQ&Aランキング
対象：投資相談
回答数： 5件
回答数： 2件
回答数： 3件
専門家
基本的な対応です
- (
- 4.0
- )
さんご 様 バームスコーポレーションの杉山と申します。
(1)目標の確認
a. 10万円(小遣い)×12ヶ月÷6000万円=2%
b. 20万円(小遣い)×12ヶ月÷6000万円=4%
a.を目標にしたほうがよいですね。b.はたくさんのリスクを採っているという感じになります。
(2)現状の把握
投資信託や変額年金などたくさんの資産に投資しているものは、
国内外の株式、国内外の債券、それ以外に分解してみましょう。
(3)ポートフォリオの目標
全体としてリスクのないものに50〜70%、リスクのあるものに30〜50%になるように配分すればよいでしょう。
こちらを参考にしてください。
(4)不要な商品の売却
(2)と(3)を比較してコストの高いものから売却していけばよいでしょう。
評価・お礼
さんご さん
お答えありがとうございます。
いま、ご指導いただいたとおり現状の把握中ですが、あまりの惨状に笑うしかありません。
ポートフォリオの構築、参考にさせていただきます。
回答専門家
- 運営 事務局
- （ 東京都 / オペレーター ）
- 専門家プロファイル
登録している専門家やQ&Aやコラムといったコンテンツをご紹介
専門家プロファイルに登録をしている皆様の記事や、Q&A、まとめ記事など編集部でピックアップしたものを定期的に配信していきます。よろしくお願いいたします。
（現在のポイント：-pt）
この回答の相談
70代母と同居する一人娘の会社員（独身）です。
私の金融資産は現金700万+投信300万(含み損60万）です。
一方同居する母は資産管理に疎く、自分の金融資産の総額がいくらか、またどこに幾らあ… [続きを読む]
さんごさん （宮崎県/40歳/女性）
このQ&Aの回答
このQ&Aに類似したQ&A
