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対象：教育資金・教育ローン
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専門家
資産運用の考え方
2008/08/22 17:47
ワサビ様
ファイナンシャルプランナーの渡邉と申します。
金融商品は星の数ほど販売されています。どれが、儲かるのか、安心できるものは何か
等々、多くの方が商品選択に頭を悩ませています。
私たちファイナンシャルプランナーが投資のご相談を受けたときには、
その投資が 1、どういう目的か 2、何年投資できるのか をお聞きした上で、例えば
教育資金という目標額に対し、何%の利回りで運用すればその目標額が達成可能か、
あるいは、その投資に対しリスクがどのくらい予想されるのか等々を検討しながら
最適化のプロセスを踏んでいきます。
現状、ワサビ様への回答は、投資商品の選択の前に、
ライフプランに基づいたキャシュフロー表を作成した上で、どう資金作りをしていく
のかを、お近くのFPの方とご一緒に作られたうえで、資金計画を御考えになったほうが
間違いが少ないと、考えます。
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この回答の相談
このQ&Aの回答
今後について
辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー)
2008/08/22 13:52
何に投資されているか理解しましょう。
岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー)
2008/08/22 14:36
投資先商品とリスク・リターンについて
吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー)
2008/08/22 18:43
教育資金の貯めかた
岡崎 謙二(ファイナンシャルプランナー)
2008/08/23 12:29
早速のご回答ありがとうございます。
2008/08/22 22:24
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