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対象:教育資金・教育ローン

岩川 昌樹 専門家

岩川 昌樹
ファイナンシャルプランナー

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何に投資されているか理解しましょう。

2008/08/22 14:36

はじめまして、FPの岩川と申します。

お金を寝かせる期間を明確にすると最適な商品がみつかります。

2年以内に使うお金・・・定期、MMFなど
3年から5年に使うお金・・・期間に応じた債券や公社債投信など
5年以上・・・ポートフォリオ運用

ポートフォリオ運用とは、複数の金融資産(株式や債券)に分散して長期保有することです。

保障が必要であれば、保険商品も選択の一つかも知れませんが、
貯蓄が目的であれば、保険はあまり向いていません。

ドル建て年金は、債券が主な投資先と考えられます。
(ドル建てなので、米国債券)
保険会社を経由せず、ご自分でダイレクトに米国債券を保有した方が、
無駄なコストがかからず有利と考えることができます。

ちなみに、
グロソブの投資先は、国が発行する国債が主な投資先です。
投資国は米国だけでなく、複数の先進国と考えてください。


ご不明なことがあれば、気軽にご質問ください。

回答専門家

岩川 昌樹
岩川 昌樹
( 千葉県 / ファイナンシャルプランナー )
FPブレーン株式会社 長期投資専門FP
043-306-5800
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

「本当に必要な資産運用」。家族のことのように考え、提案します

お客さんごとに異なるライフスタイルやリスク許容度に応じて、オーダーメイドの資産形成サービスを提供しております。資産形成を始めてみたいが、何から手を付けたら良いか解からないという方は、ぜひお気軽にお問い合わせくださいませ。

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この回答の相談

教育資金の貯めかた

マネー 教育資金・教育ローン 2008/08/22 12:48

資金の運用方法で迷っています。
夫30歳   給料手取り 22〜23万 ボーナス  年2回 計60万ほど
嫁(私)30歳  妊娠8ヶ月 先月で退職

【毎月の支出状況】
家賃 87000(自分達の住… [続きを読む]

ワサビさん (大阪府/30歳/女性)

このQ&Aの回答

今後について 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/22 13:52
投資先商品とリスク・リターンについて 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/22 18:43
教育資金の貯めかた 岡崎 謙二(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/23 12:29
資産運用の考え方 2008/08/22 17:47

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