ポートフォリオ運用に移行しましょう。 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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ポートフォリオ運用に移行しましょう。

2008/07/14 14:51

なぎすけ様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、ライフプランや資産全体をお伺いしないと、本当は、アドバイスが難しいのですが、ある程度の余裕資金をお持ちの方をイメージしながら、回答させていただきます。

ABSファンドと、GSアメリカン・ポンド・インカムの件、そもそもの失敗が、米国の金融商品に集中させてしまったことだと思います。

10年前は、今ほど、投資信託のラインナップは充実してなかったのかもしれませんが、これからは、米国だけでなく、欧州、豪州、新興国など、地域と通貨を分散させた方がよいでしょう。

さらに、資産クラスを分散させる意味で、株なども含めたバランス型に移行することにも、基本的には、賛成です。

いわゆるポートフォリオ運用ですね。

ポートフォリオ運用では、性質の異なる金融商品の相関関係を考慮しながら、配分を検討していきます。この場合、それぞれの金融商品は、ポートフォリオを構成する部品という位置づけになります。

お手持ちの金融商品は、すべてを他に移すと、それなりに手数料が掛かりますので、一部を解約して、一部は部品として残すという発想でもよいと思います。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

このまま、継続するのがいいか?

マネー 投資相談 2008/07/14 11:56

10年ほど続けている投資信託がありますが、円高と、時価が下がっているということもあり、このまま、継続するか、今のうちに、他のものに変えるか検討しています。
商品は、ABSファンドと、GSアメリカ… [続きを読む]

なぎすけさん (福岡県/41歳/女性)

このQ&Aの回答

国内外の株や債券への分散投資をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/14 18:11
複利効果を考えてみましょう 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/14 13:54
分散して保有しておきましょう。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/14 17:36

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