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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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国内外の株や債券への分散投資をお勧めします

2008/07/14 18:11

なぎすけ様

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

なぎすけ様の投資・運用の目的は、分配金を再投資されていますので、将来に向けた資産形成と拝察いたします。それであれば、こんなスガイの株式と債券への分散投資をお勧めします。

ご存知とは思いますが、様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。

現況各国の国債の価格は上がりましたが、円高効果で減殺されています。
私は、手元資金の確保も考慮し、定期預金(ネットバンクが金利が高めでお勧めです)、日本債券(国債)、日本株式、外国債券、外国株式、という5資産に配分されるようお勧めします。

例えば、5資産に均等配分した場合、期待リターンは3.5%、リスクは8.0%になります。(年間の運用成績の68%が、-4.5%〜+11.5%の範囲に収まることを示します。また、最悪ケースでも-12.5%の損失に留まることを示しています。

この資産配分を基にして、リスクを下げたい場合は、定期預金と日本債券の配分を高め、よりリスクを取りリターンを求める場合は、国内外の株式への配分を上げるなど、ご自分にあった資産配分をご検討ください。

私のHPに資産配分検討表とともに、年金を運用している、国民年金基金連合会(均等配分型)、企業年金連合会(株式重点型)、年金積立金管理・運用(独行法)(日本債券型)の資産配分、各資産別の期待リターン(収益率)を掲載しています。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

補足

現在保有されている、毎月分配型の投資信託は、資産形成を目的とする場合、税の繰り延べ効果が得られず複利効果を充分に活用できませんし、売買のための内部コストも掛かりますから、適切では有りません。
毎月配当型投信は必要ですか
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/11424


現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。

宜しければ、私のHPにインデックス・ファンドとETFを掲載しています。参照下さい。
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html
http://www.officemyfp.com/ETF-6.htm

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
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※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

このまま、継続するのがいいか?

マネー 投資相談 2008/07/14 11:56

10年ほど続けている投資信託がありますが、円高と、時価が下がっているということもあり、このまま、継続するか、今のうちに、他のものに変えるか検討しています。
商品は、ABSファンドと、GSアメリカ… [続きを読む]

なぎすけさん (福岡県/41歳/女性)

このQ&Aの回答

ポートフォリオ運用に移行しましょう。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/14 14:51
複利効果を考えてみましょう 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/14 13:54
分散して保有しておきましょう。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/14 17:36

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