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恩田 雅之

恩田 雅之
ファイナンシャルプランナー

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長期運用した資産の使い道を考えておきましょう。

2008/07/03 14:47

 Etos さん

 こんにちは、FPの恩田と申します。

Etosさんの今後のライフプランをご夫婦で相談されて、いつどのような目的でお金を使うか、または必要になるかを30年、40年のスパンで考えられてから資産運用を考えれれることをお勧めします。

 現在の資産の持ち方ですと通貨の分散がかなり偏っているように思います。10年20年の長期運用を考えて場合、米ドルや豪ドルもある程度比率で保有してしたほうが、より安定的な運用が可能になります。

 また、MMFは普通預金のような性格の金融商品になります。長期運用で検討されるのでしたら、債券ファンドや株式ファンド、REIT(不動産)などに分散して安定収益を目指されたらいかがでしょうか。

 株、債券、REITなどの投資対象の分散、ユーロ、米ドル、円、豪ドルなど通貨分散を考えながらポートフォリオを考えていきましょう。

 最後に一度でポートフォリオを作るのではなく、投資するタイミングをずらしながら時間分散の効果が得られるよう運用を心がけましょう。

 まずは、住宅以外のライフイベント(これからの将来で起こること、やりたいこと)をご夫婦で相談されてから運用方法を考えてみてはいかがですか。
  

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この回答の相談

余裕資金の運用方法について

マネー お金と資産の運用 2008/07/02 20:54

お世話になります。
余裕資金の運用方法について専門の方々からアドバイスを戴きたいと思っております。

<運用を考えている余裕資金>

? 海外口座:50000ユーロ
? 普通預金口座(日本):100万… [続きを読む]

Etosさん (東京都/29歳/男性)

このQ&Aの回答

国内外の株式と債券への分散投資をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/02 23:01
運用できる期間に区別して管理 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/02 23:07
地域と通貨の分散が基本です。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/02 23:34
特に問題は無いでしょうが。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/02 21:39

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