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山中 三佐夫

山中 三佐夫
ファイナンシャルプランナー

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ライフプランを考え、保険の見直しと教育資金対策も!

2008/04/16 21:23

kazu5様へ

はじめまして、FP事務所アクトの山中と申します。
私はソニー生命で6年間の営業活動に従事して独立、今に至っております。
今回のkazu5様からのご質問につきまして、お応えさせていただきます。
kazu5様のライフプランを考え、保険の見直し以外にも教育資金対策もあると思います。

1.保険の見直しについて、
kazu5様がおっしゃる定期保険特約3,000万円を1,500万円に減額更新の意向は単に保険料増額対策としか思えません。
それよりも、新規に主契約として逓減定期保険は出来るだけ長期に加入して既存の定期保険特約3,000万円を解約されてはいかがでしょうか。

(ご参考:ソニー生命)
40歳契約、逓減定期喫1型、35年、3,000万円(年3パーセント逓減方式)

保険料:月8,130円

2.又、お子さまの教育資金対策として、
既存の終身保険1,000万円をお子さまの大学入学資金(あと9年後)として、本保険の解約返戻金×80から85パーセントの借入が可能と思いますので、ご利用させるのも一方と考えます。

以上

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この回答の相談

保険の見直しについて

マネー 保険設計・保険見直し 2008/04/16 18:02

夫の生命保険の更新時期が近づいたので、定期保険の部分を1500万円程度に減額して更新しようかと考えていますが、若くして認知症などで働けなくなった場合のことはどうしたらよいかと思案しています。相談に乗っ… [続きを読む]

kazu5さん (群馬県/41歳/女性)

このQ&Aの回答

見直しは 今です。 栃木成功塾 塾長 ファイナンシャルプランナー富田浩司(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/16 18:29
まずは、必要保障額をだしてみましょう。 宮里 恵(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/16 22:03
生保見直しの件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/18 10:23
もしもの事ばかり考えても・・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/16 18:27
回答申し上げます 大関 浩伸(保険アドバイザー) 2008/04/16 19:01
万が一でない場合はどうされますか? 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/16 19:09
保険と貯蓄に関して 笹島 隆博(医療経営コンサルタント) 2008/04/17 10:33
医療保険について 2008/04/16 22:48

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